На этой неделе стало известно, что Центробанк РФ и Федеральная служба по финансовому мониторингу разработали механизм реабилитации «отказников». Поправки к «антиотмывочному» закону запрещают банкам блокировать единственные счета граждан, на которые поступают зарплата или социальные пособия.
Сегодня, 27 ноября 2017 года, стало известно, что Центробанк РФ и Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) разработали поправки к «антиотмывочному» закону, которые защитят добросовестных банковских клиентов от попадания в списки «отказников». Кроме того, уже попавшие в списки смогут максимально оперативно «обелиться», сообщает газета «Коммерсантъ». Разработанные поправки запрещают банкам блокировать единственные счета физических лиц, если они используются для получения зарплаты или социальных пособий. Эта норма позволит защитить граждан, которые в сравнении с компаниями более незащищенные. Также документ дает клиентам право запрашивать у банков причины отказа в проведении операции или открытии счета, чтобы успеть предоставить необходимые сведения перед попаданием в черный список. На представление документов у клиентов будет десять дней с момента получения данных о причинах отказа. Если после этого банк откажется исключать клиента из списка «отказников», то клиент сможет оспорить решение в специальной межведомственной комиссии.
Эксперты поддержали разработанные поправки, но считают документ «сырым» из-за отсутствия в нем ответственности для банков за необоснованное включение клиентов в черный список. Разработчики согласны с этим. Рассчитывают добавить нормы с банковской ответственностью позднее, так как в настоящее время важнее, чтобы поправки как можно быстрее вступили в силу. Проблема «отказников» обострилась после того, как ЦБ стал рассылать банкам списки клиентов, которым хоть раз было отказано в проведении операции. Банки решили не рисковать и начали отказывать таким клиентам в обслуживании. В итоге число «отказников» с июня по октябрь текущего года увеличилось с 200 тысяч до 460 тысяч лиц.
Анастасия Гостищева.
В тему: «Банки отказывают в проведении операций из-за формальных ошибок»,
«Сбербанк применяет механизм реабилитации «отказников»»,
««Отказников» защитит уполномоченный по защите прав предпринимателей»,
««Отказники» начали массовую перерегистрацию»,
«Банки продолжают зарабатывать на сомнительных клиентах»,
«ЦБ и Росфинмониторинг реабилитируют сомнительных клиентов».
