На этой неделе стало известно о задержании экс-вице-президента ОАО «Мастер-Банк» Евгения Рогачева, который обвиняется к причастности к занимавшейся обналом ОПГ. МВД уже рекомендовало Центробанку РФ провести внеплановую проверку. Эксперты не исключают, что это может привести к отзыву лицензии или санации банка.
19 апреля 2012 года Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД РФ направило в Центробанк РФ письмо с просьбой провести внеплановую проверку ОАО «Мастер-Банк» в связи с причастностью топ-менеджеров этого банка к операциям по незаконному обналичиванию денежных средств. Ранее в МВД сообщали о выявлении организованной преступной группы, которая обслуживала уклоняющихся от уплаты налогов бизнесменов и криминальные группировки. Члены «банковской ОПГ» подозреваются в «обналичке» на общую сумму около 2 млрд. рублей с использованием фирм-«однодневок». По неофициальной информации, вознаграждение за их услуги составляло 3-7% от обналиченной суммы. По выявленным фактам возбуждено уголовное дело по статье 172, часть 2 («Незаконная банковская деятельность, осуществляемая организованной группой в особо крупном размере»).
В причастности к этой ОПГ обвиняются сотрудники ряд московских банков, в том числе экс-вице-президент, руководитель корпоративного блока Мастер-Банка Евгений Рогачев. Любопытно, что из этого кредитного учреждения он уволился 1 марта - за две недели до проведения в нем обысков сотрудниками МВБ. Однако сотрудники МВД утверждают, что во время проведения обысков Рогачев находится на рабочем месте, и, вероятно, уволился задним числом уже после визита полицейских, сообщает газета «RBCdaily». Кроме того, в распоряжении полиции имеются документы, подписанные Рогачевым уже после 1 марта, добавляет газета «Ведомости». На этой неделе Рогачев был задержан полицией в Сочи и в настоящее время, как и председатель правления ЗАО АКБ «Золостбанк» Александр Крюков, находится под домашним арестом.
Впрочем, в самом Мастер-Банке говорят, что МВД никаких претензий к банку не предъявляло, как и руководство банка к Рогачему, который уволился по собственному желанию. Отметим, что рекомендации о проведении внеплановых проверок, касаются не только Мастер-Банка, сообщает РИА «Новости», однако какие именно банки заинтересовали полицию, пока неизвестно. Впрочем, на обращение МВФ по поводу Мастер-Банка в ЦБ также пока не отреагировали. Напомним, что в середине марта этого года сотрудники МВД провели серию обысков в ряде московских банков. В числе обысканных, по данным федеральных СМИ, фигурировали Мастер-Банк, Золостбанк, ООО КБ «Судостроительный банк» (СБ банк), ОАО АКБ «Стратегия» и ОАО «Фондсервисбанк».
Любопытно, что Мастер-Банк и ранее неоднократно оказывался замешанным в скандалы, связанные с незаконным обналичиванием денежных средств. В частности, в 2010 году прокуратура Санкт-Петербурга возбудила уголовное дело по фактам «обнала» в местном филиале этого кредитного учреждения, сообщает газета «Ведомости». Применявшаяся при этом схема хорошо известна многим банкирам - средства со счетов фирм-«однодневок» перечисляются на пластиковые карты, а затем обналичиваются в банкоматах. В схожем деле в 2009 году фигурировал и крупный банк из Самарской области, однако позже дело было закрыто «за отсутствием состава преступления». Примечательно, что при этом в совет директоров Мастер-Банка входил двоюродный брат премьер-министра Владимира Путина - Игорь Путин.
Впрочем, эксперты полагают, что до отзыва лицензии у Мастер-Банка едва ли дойдет, даже если проверка ЦБ подтвердил подозрения МВД. По данным отчетности банка, на 1 апреля 2012 года вклады физических лиц составляли 38,239 млрд. рублей. По этому показателю Мастер-Банк в настоящее время входит в ТОП-50 российских банков. Если ЦБ решится отозвать у него лицензию на проведение банковских операций, это станет крупнейшим страховым случаем за всю историю существования госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Возможно, что именно с этими соображениями связано нежелание ЦБ реагировать на письмо МВД, хотя не исключено, что надзорный блок руководствуется иными соображениями. Тем не менее, АСВ, вероятно, придется готовиться к худшему - распространение информации о возможном отзыве лицензии почти наверняка спровоцирует отток из банка средств как вкладчиков, так и клиентов-юридических лиц, что может привести либо к его санации, либо к банкротству.
В тему: «Подпольных банкиров обвиняют в отмывании денег ОПГ»,
«МВД проверит 24 банка по делу о "100 миллиардах"».
См. также: «МВД сорвало банк».
