9 августа Следственный комитет России сообщил о выявлении признаков преднамеренного банкротства и вывода активов из ЗАО «Международный промышленный банк». Эксперты не исключают, что дело может закончиться привлечением к ответственности экс-бенефициара банка - сенатора Сергея Пугачева.
Лицензию у ЗАО «Международный промышленный банк», конечным бенефициаром которого являлся сенатор Сергей Пугачев, Центробанк РФ отозвал 4 октября 2010 года в связи с неплатежеспособностью кредитного учреждения и неисполнением нормативных требований. Этому предшествовали многочисленные суды с клиентами из-за невозврата размещенных в банке средств, реструктуризация беззалогового кредита ЦБ на сумму 31,8 млрд. рублей и дефолт по еврооблигациям Межпромбанка. Вскоре после этого стало известно о крупномасштабном выводе активов из этого кредитного учреждения.
В госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) в конце прошлого года почти весь кредитный портфель банка общим объемом более 150 млрд. рублей характеризовали как «мусор», а первый заместитель председателя ЦБ Геннадий Меликьян в ноябре 2010 года заявлял, что «в большинстве случаев активами этих компаний являлись векселя офшорной компании». Эти же векселя использовались в качестве обеспечения по кредитам банка. Причем собственником этой офшорной компании являлся, по словам Меликьяна, «член совета директоров и номинальный собственник банка».
В январе 2011 года Главное следственное управление по Москве следственного комитета России (СКР) возбудило уголовное дело по ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) против учредителей и топ-менеджеров Межпромбанка. Любопытно, что дело было возбуждено лишь с третьей попытки - в октябре-декабре 2010 года ЦБ дважды направлял в Генеральную прокуратуру РФ материалы о «признаках уголовно наказуемых деяний» в деятельности руководства этого кредитного учреждения, однако добиться возбуждения уголовного дела не смог.
9 августа 2011 года СКР опубликовал на своем сайте сообщение: «По данным следствия, в результате неправомерных действий и допущенных нарушений действующего законодательства в сфере деятельности кредитных организаций со стороны руководства и учредителей Межпромбанка кредиторам этого банка был причинен ущерб на общую сумму более 34 млрд. рублей». В связи с этим СКР продолжит расследование фактов неправомерных действий при банкротстве и преднамеренном банкротстве банка в соответствии со статьями 195 и 196 УК РФ. Любопытно, что общая сумма ликвидных активов Межпромбанка к концу февраля этого года оценивалась в 3-3,5 млрд. рублей, а капитал оказался отрицательным и составил -37 млрд. рублей из-за начисления резервов на возможные потери по ссудам. При этом признанная кредиторская задолженность банка составляет около 80 млрд. рублей.
В рамках дела уже проведены обыски и выемка документов в офисах банка, сообщает газета «Коммерсантъ». Кроме того, в ближайшее время будет проведена экспертиза изъятых документов, по результатам которой планируется установить истинных виновников банкротства Межпромбанка. Однако к настоящему времени уже известно, что только в июне 2009 года Межпромбанк заключил более 100 кредитных договоров с компаниями, не ведущими реальной деятельности. Заемные средства эти компании направляли на приобретение ценных бумаг самого банка, которые в дальнейшем использовались другими «однодневками» в качестве обеспечения по новым кредитам. Кроме того, незадолго до отзыва лицензии Межпромбанк выплатил 4 млрд. рублей акционерам и топ-менеджерам в виде дивидендов и бонусов.
Эксперты единодушно соглашаются с ЦБ во мнении, что за компаниями-«однодневками» стоял прежний бенефициар Межпромбанка - Сергей Пугачев. Причем, как сообщает газета «Коммерсантъ», первые признаки вывода активов были обнаружены при проведении проверки Межпромбанка Московским главным территориальным управлением в 2008 году - тогда сотрудники регулятора сочли подозрительными списания на 4 млрд. рублей по безвозвратным кредитам. Однако возбуждать по этим фактам уголовное дело в ГУВД и прокуратуре Москвы отказались, да и сам регулятор никаких мер в отношении Межпромбанка не предпринял. По мнению экспертов, такое бездействие могло быть связано с лобби, которым располагал Пугачев, однако не исключено, что сейчас его поддержка в «высших эшелонах» ослабла.
В тему: «Турбанов добивает «пугачевщину»»,
«Турбанов "засудил" ЕПК»,
«Мирошников перетряхнул "мусор"»,
«В "Мусор-банке" прибавилось "мусора"»,
«Турбанов не отпустит Пугачева»,
«Межпромбанк попал в дело».
См. также: «АСВ взялось за Пугачева»,
«"Мусор-банк"»,
«Межпромбанк надул по большому»,
«Межпромбанк лишился лицензии».
