Актуально

12 октября МВД России сообщило, что Центробанк РФ провел проверки в ОАО КБ «Мастер-Банк» и ЗАО АКБ «Золостбанк», топ-менеджмент которых подозревается в «обнале» денежных средств, и рассматривает вопрос об отзыве лицензий. По словам экспертов, отзыв лицензии у Мастер-Банка может стать крупнейшим страховым случаем в истории АСВ.

Скандал вокруг организованной преступной группы, занимавшейся незаконным обналичиванием денежных средств в интересах уклоняющихся от уплаты налогов бизнесменов и криминальных группировок, разгорелся весной 2012 года - вскоре после задержания Артема Сисакяна и Романа Недялкова, обвиняемых в незаконном выводе денег из России. В апреле Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России сообщило о задержании экс-вице-президента ОАО КБ «Мастер-Банк» Евгения Рогачева, который подозревался в причастности к деятельности «банковской ОПГ». Вслед за Рогачевым были задержаны заместитель председателя правления ЗАО АКБ «Золостбанк» Александр Крюков, бизнесмен Александр Шемалаков, а также еще два бывших сотрудника Мастер-банка - ведущие специалисты управления по работе с крупным бизнесом Сергей Кормщиков и Игорь Бабич. Кроме того, обвинение было заочно предъявлено начальнику отдела межбанковского кредитования Золостбанка Альбине Плотниковой, которая до сих пор находится в федеральном розыске.

11 октября Тверской районный суд г. Москвы принял решение заключить Евгения Рогачева в связи с систематическим нарушением Рогачевым условий домашнего ареста. По версии следствия, обвиняемые за время своей деятельности через фирмы-«однодневки» обналичили более 2 млрд. рублей, получая за эти операции вознаграждение в размере 3-7% от сумм платежей. «Около трех лет назад руководители ряда коммерческих банков, в числе которых находился и КБ «Мастер-Банк», создали в Москве кредитную организацию, действующую без лицензии и не зарегистрированную в Книге госрегистрации кредитных учреждений Центрального Банка России, - сообщается на сайте МВД. - Используя подконтрольные этой группе лиц «фирмы-однодневки», по поддельным электронным поручениям они переводили денежные средства на счета коммерческих банков. Затем перебрасывали их на счета других организаций, после чего обналичивали».

В конце прошлой недели МВД РФ сообщило, что правоохранительным органам удалось добиться проведения в Мастер-Банке и Золостбанке внеплановой проверки сотрудниками Центробанка РФ. «По инициативе ГУЭБиПК МВД России Банком России в отношении ЗАО АКБ «Золостбанк» и ОАО КБ «Мастер-Банк» проводится комплекс внеплановых контрольных мероприятий, направленных на выявление причин и условий, способствующих совершению противоправных действий», - сообщается на сайте МВД. Целью проверок является «выявление причин и условий, способствующих совершению противоправных действий». Напомним, соответствующее письмо ГУЭБиПК направил в ЦБ еще в апреле этого года в связи с причастностью топ-менеджеров Мастер-Банка к операциям по незаконному обналичиванию денежных средств, однако тогда реакции на это обращение не последовало. В настоящее время, как сообщает МВД, «рассматривается вопрос о возможном отзыве у них (Мастер-Банка и Золостбанка - прим. ред.) лицензии на осуществление банковской деятельности», - говорится в сообщении МВД.

В Золостбанке эту информацию не комментируют, а в Мастер-Банке факт проведения проверок опровергли. Вечером 12 октября на официальном сайте этого кредитного учреждения было опубликовано: «правление Мастер-Банка доводит до сведения клиентов, что появившиеся сегодня публикации, содержащие негативную информацию о деятельности Банка, не соответствуют действительности». «Правление Банка заявляет, что никаких серьезных претензий к деятельности Банка со стороны Банка России нет, что подтверждено последней проверкой, завершившейся в июле сего года. Банк продолжает работать в нормальном режиме, - говорится в сообщении. - По поручению руководства Банка его юридическая служба готовит претензии к организациям явившимся источником и распространителями публикаций, содержащих ложную информацию». В апреле в Мастер-Банке заявляли, что МВД никаких претензий к банку не предъявляло, а Рогачев уволился по собственному желанию задолго до возбуждения уголовного дела.

Впрочем, тем же вечером 12 октября ЦБ вопреки своей обычной практике не раскрывать информацию о проводимых в отношении банков проверках и предпринимаемых санкциям, в официальном сообщении опроверг заявление Мастер-банка. «Департамент внешних и общественных связей Банка России в связи с поступающими вопросами по поводу появившейся в СМИ информации о надзорных действиях Банка России в отношении банков Мастер-банк и Золостбанк сообщает следующее: по обращению МВД РФ Банком России проводились проверочные мероприятия в отношении указанных банков. В ходе проверок были выявлены нарушения действующего законодательства. По итогам проверок к банкам применены соответствующие меры надзорного реагирования. Деятельность банков находится на постоянном контроле Банка России», - говорится в сообщении ЦБ. Однако какие именно меры регулятор предпринял или планирует предпринять в отношении «проштрафившихся» банков, пока не сообщается.

Любопытно, что Мастер-Банк и Золостбанк не первый раз фигурируют в скандалах, связанных с незаконным обналичиванием денежных средств. В апреле этого года оба банка вместе с ОАО «Фондсервисбанк» и ОАО ИКБ «Петрофф-банк» (лицензия отозвана в конце октября 2010 года в связи с неисполнением федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также снижением капитала ниже допустимого минимума) упоминались в докладе межведомственной рабочей группы по пресечению незаконных финансовых операций. По версии этой организации, председателем которой в то время являлся бывший первый вице-премьер РФ Виктор Зубков, в 2010-2011 гг. через эти четыре банка за границу было выведено около 130 млрд. рублей: через Фондсервисбанк - примерно 100 млрд. рублей, Мастер-Банк - 20-25 млрд. рублей, Петрофф-банк - 3,8 млрд. рублей, Золостбанк - 1,8 млрд. рублей. Кроме того, в 2010 году прокуратура Санкт-Петербурга возбудила уголовное дело по фактам «обнала» в местном филиале Мастер-Банка.

По словам экспертов, после таких заявлений МВД и ЦБ Мастер-Банку и особенно Золостбанку будет сложно избежать отзыва лицензии даже в том случае, если нарушения, выявленные внеплановой проверкой ЦБ, окажутся не слишком серьезными. Велика вероятность, что публичность действий МВД спровоцирует панику среди клиентов этих кредитных учреждений, в первую очередь вкладчиков, что приведет к резкому оттоку средств и приостановке деятельности банка из-за дефицита ликвидности. При этом эксперты отмечают, что если Золостбанк - небольшое кредитное учреждение, практически не занимавшееся привлечение вкладов населения, то Мастер-Банк входит по основным показателям в ТОП-100 российских банков, а по объему депозитов - в ТОП-40. По данным отчетности на 1 сентября 2012 года, вклады физических лиц в Мастер-Банке составляли 39,223 млрд. рублей.

В результате если ЦБ пойдет на отзыв лицензии у этого кредитного учреждения, его ликвидация станет крупнейшим страховым случаем в истории госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Впрочем, пока сложно оценить размер возможных выплат вкладчикам этого банка. До сих пор рекорд по объему страховых выплат держало ООО «АМТ Банк», у которого 20 июля 2011 года Центробанк РФ отозвал лицензию на проведение банковских операций. К 1 июля 2011 года в АМТ Банке были размещены вклады физлиц на общую сумму 15,58 млрд. рублей, под страховые выплаты, по данным АСВ, подпадали вклады на 12,4 млрд. рублей. По словам одного из экспертов $, помимо прочих негативных последствий, отзыв лицензии у Мастер-Банка может привести и к отсрочке в повышении страховых выплат вкладчикам. Как заявлял в августе этого года заместитель генерального директора АСВ Андрей Мельников, обсуждение этого возможно только, если у фонда страхования вкладов «не будет крупных расходов».

Илья Липкинд,

ИА «Саминвестор».

В тему: «Мастер-Банк и Золостбанк рискуют лицензией»,

«Топ-менеджер Золостбанка объявлена в розыск»,

«МВД "подставило" Мастер-Банк».

См. также: «Подпольных банкиров обвиняют в отмывании денег ОПГ»,

«МВД проверит 24 банка по делу о "100 миллиардах"»,

«МВД сорвало банк».

Послесловие: «ЦБ оштрафовал Мастер-Банк на 50 тысяч рублей».