В 2016 году по новой «молдавской» схеме из России вывели более $16 млрд. Модифицированная схема вывода активов стала практически неуязвимой: нерезиденты взыскивают с резидентов несуществующие долги через суды, а банки не могут отказать в проведении операций, инициированных судами.
Сегодня, 3 февраля 2017 года, стало известно, что в России появилась новая схема вывода активов за границу, защищенная со всех сторон законом. По сути, это модификация так называемой «молдавской» схемы, с помощью которой из России более $20 млрд., сообщает газета «Коммерсантъ». К стандартным участникам «молдавской» схемы прибавилась Федеральная служба судебных приставов (ФССП). Схема представляет собой взыскание нерезидентом с резидента РФ несуществующего долга через суд, на которой мнимый должник соглашается с требованиями «кредитора». В итоге суд удовлетворяет иск нерезидента и выдает исполнительный лист, в рамках которого уже ФССП обращается в банк с требованием перечислить указанную сумму на счет в иностранной кредитной организации. Центробанк РФ в курсе модификации «молдавской» схемы. По его оценкам, в 2016 году по ней вывели из России свыше $16 млрд. (более 10% от всех сомнительных операций за год). Всего российские суды удовлетворили иски на $37 млрд.
Отметим, что схему невозможно пресечь ни на каком этапе, так как они все защищены законом. После того, как суд вынес решение, оно обязательно для исполнения. Даже банки не могут отказать в проведении операции, хотя и подозревают, что речь идет о выводе активов, так как к ним обращается ФССП. Максимум, что могут сделать кредитные организации - это передать информацию о подозрительной операции в Федеральную службу по финансовому мониторингу РФ (Росфинмониторинг). По мнению ЦБ, первопричиной появления таких схем является отсутствие у судов полномочий по проверки законности требования кредитора-нерезидента. Со своей стороны регулятор намерен разрешить банкам блокировать операции и отказываться от сотрудничества с клиентами, заподозренными в участии новой «молдавской» схемы.
Анастасия Гостищева,
информационное агентство «Саминвестор».
