21 октября комитет Госдумы РФ по финансовому рынку одобрил поправки к закону о противодействии легализации преступных доходов, которые обяжут банки выявлять бенефициаров трастов. Несмотря на небольшое количество таких клиентов, банкиры опасаются, что не смогут выполнять требования нового законодательства.
21 октября 2015 года комитет Госдумы РФ по финансовому рынку одобрил поправки к закону о противодействии легализации преступных доходов, сообщает газета «Ведомости». Нововведение обяжет российские банки проверять бенефициаров не только юридических лиц, но и иностранных структур без образования юридического лица, то есть трастов. Если банк не будет использовать все доступные инструмента для идентификации бенефициаров трастов, то столкнется с претензиями со стороны Федеральной службы по финансовому мониторингу РФ (Росфинмониторинг). При этом напрямую трасты не так часто работают с российскими банками. Обычно операции для траста проводит его компания, и поправки не заставляют банки проверять владельцев своих клиентов. Кроме того, кредитные организации не будут проверять трасты, если те не проводят операции, а просто хранят свои активы в ней. Тем не менее, банкиры сомневаются в реализации данных поправок, так как раскрыть бенефициара траста практически невозможно. Впрочем, российским банкам может помочь в этом четвертая директива Европарламента, согласно которой в Европе создается реестр конечных бенефициаров всех компаний, в том числе трастов. Российские банки смогут получить из этого реестра данные, если предоставят европейским властям доказательства участия траста в отмывании денег, финансировании терроризма, налоговых или коррупционных схемах.
Анастасия Гостищева.
