21 сентября чистая ликвидная позиция российского банковского сектора впервые почти за два года стала отрицательной. Эксперты объясняют это ростом привлечения средств Центробанка РФ и Министерства финансов на фоне дефицита ликвидности и не исключают в дальнейшем существенной «просадки» кредитования.
21 сентября 2011 года российские банки впервые с ноября 2009 года продемонстрировали отрицательные показатели чистой ликвидной позиции, которая рассчитывается как разница между суммой ликвидных активов (средства банков на корсчетах, депозитах и в облигациях Центробанка РФ) и обязательствами перед регулятором. Причем этому не помешало даже то, что банки впервые с прошлой недели увеличили остатки на корсчетах (до 787,9 млрд. рублей) и депозитах (до 141,9 млрд. рублей). По данным газеты «Коммерсантъ», вчера чистая ликвидная позиция российского банковского сектора составила -10,3 млрд. рублей, а сегодня этот показатель может превысить 100 млрд. рублей, поскольку Министерство финансов РФ перечислит 97,1 млрд. рублей по итогам вчерашнего депозитного аукциона.
Уходу банков в «отрицаловку» способствует рост заимствований средств у ЦБ и Министерства финансов РФ. На этой неделе банки уже привлекли у этих двух ведомств более 600 млрд. рублей только в рамках прямого репо и депозитарных аукционов (420,4 млрд. рублей и 192 млрд. рублей соответственно), еще 180 млрд. рублей Минфин планирует предоставить сегодня. К такому активному привлечению краткосрочных ресурсов у ЦБ и Минфина банки подталкивает дефицит ликвидности, резко обострившийся в августе этого года на фоне налоговых выплат, отсутствия рублевых интервенций ЦБ, оттока средств иностранных инвесторов, падения фондовых рынков и высокого уровня резервирования средств на возможные потери по ссудам. Кроме того, в ближайшие две недели предстоят налоговые выплаты, которые оттянут из банковской системы еще 420-450 млрд. рублей. Дополнительным фактором обострения дефицита ликвидности стали вложения банков в валюту, провоцирующие дальнейшее ослабление курса рубля.
Поскольку доступ к средствам Минфина имеют в основном крупные банки, эксперты опасаются, что их региональные коллеги уже в октябре начнут ощутимо сокращать объемы кредитования. Впрочем, некоторые участники банковского рынка отмечают, что этот процесс уже начался в июле-августе этого года за счет ужесточения требований к заемщикам. Аналогичные процессы наблюдались и летом 2008 года, хотя и в более острой форме. Если ухудшение ситуации продолжится, не исключено, что ЦБ придется вернуться к антикризисному механизму беззалогового кредитования, несмотря на присущие ему высокие риски. В течение последнего года в России обанкротились два крупных банка, оставшихся должниками ЦБ по подобным кредитам: ЗАО «Международный промышленный банк» (октябрь 2010 года, остался должен регулятору 31,8 млрд. рублей по реструктурированному беззалоговому кредиту) и ООО «АМТ Банк» (июль 2011 года, 7,52 млрд. рублей).
В тему: «ЦБ приготовился к дефициту ликвидности»,
«Вклады начинают дорожать»,
«Кудрин приготовился к кризису».
См. также: «Рубль устремился вниз»,
«Центробанк обменял доллары на минфиновские рубли»,
«Фондовый обвал превратился в убытки».
