Банки Тольятти. 5 июня 2008 года Главное Управление Центрального банка РФ по Самарской области зарегистрировало отчет об итогах дополнительного выпуска акций ЗАО КБ «ФИА-Банк» (г. Тольятти). Эмиссия была выкуплена шведским инвестфондом East Capital Explorer Financial Institutions Fund, получившим долю в уставном капитале банка примерно в 19,99%. По оценкам экспертов, сделка могла быть заключена значительно раньше, если бы не ряд операций ФИА-Банка, носивших характер «сомнительных».
Инвестора для развития ФИА-Банка председатель правления и один из основных акционеров этого кредитного учреждения Анатолий Волошин начал подыскивать еще в 2005-2006 гг. после смены финансовой политики АвтоВАЗа, а также конфликта с некоторыми из совладельцев банка. Переговоры велись с рядом финансовых учреждений, в том числе в Самарской области, однако закончились они безрезультатно. В конечном итоге акционером банка стал глава и владелец группы компаний «Инкомцентр» Александр Носорев.
Весной 2007 года стало известно, что собственники ФИА-Банка начали переговоры со шведским инвестиционным фондом East Capital. Предполагалось, что шведы выкупят до 30% дополнительной эмиссии акций банка. Как заявлял тогда Волошин, через шесть лет фонд выставит пакет ФИА-Банка на продажу, при этом преимущественное право покупки остается за действующими акционерами.
Однако согласование сделки шло на редкость медленно даже для сделок с участием иностранного капитала. Любопытно, что, по словам источников, оформить сделку со шведами ФИА-Банк пытался дважды - сначала летом 2007 года, а затем в конце того же года, однако сделать это не удалось.
Не исключено, что это было связано с позицией ЦБ по поводу деятельности ФИА-Банка. Вопросы к этому кредитному учреждению по поводу некоторых его операций возникали неоднократно. Деятельность банка привлекала внимание даже ГУВД Самарской области. По словам источника в этой структуре, 11 сентября 2007 года ГУВД направило на имя Анатолия Волошина официальное письмо, указывавшее на нарушения, допущенные кредитным учреждением. В частности, там приводились сведения о том, что ФИА-Банк ежедневно заказывает из хранилища ГУ ЦБ наличные средства в объемах, явно превосходящих потребности нормальной работы банка такого уровня. На это письмо ФИА-Банк отправил ответ 26 октября 2007 года, перечислив меры противодействия легализации средств, полученных преступным путем.
В феврале-марте 2008 года в тольяттинском кредитном учреждении прошли проверки, проводившиеся Главным Управлением Центробанка РФ по Самарской области с участием сотрудников Главной инспекции Банка России по Приволжскому федеральному округу (г. Нижний Новгород). Как сообщал тогда ряд источников в самарских и тольяттинских банковских кругах, в результате проверок был выявлен большой объем операций, носящих характер «сомнительных». Внимание сотрудников ЦБ привлекли операции, связанные с переводами денежных средств со счетов юридических лиц на счета физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме. Подобные схемы широко используются при «обнале». Общий объем этих операций составлял несколько миллиардов рублей за 2007 год, по некоторым оценкам - от 4 млрд. рублей до 7 млрд. рублей. В связи с этим многие региональные банкиры были уверены в том, что согласование сделки будет приостановлено, скорее всего, до августа 2008 года, так как подобный объем «сомнительных операций» грозит банку серьезными санкциями - вплоть до отзыва лицензии и дисквалификации его топ-менеджмента.
Однако 6 июня 2008 года ФИА-Банк разослал официальный пресс-релиз, в котором сообщалось, что «5 июня Главное Управление Центрального банка РФ по Самарской области зарегистрировало отчет об итогах дополнительного выпуска акций ЗАО «ФИА-Банк». Как сообщается в пресс-релизе, объем выпуска составил 66,24 млн. рублей, которые были выкуплены шведским инвестфондом за 570 млн. рублей. В итоге уставный капитал ЗАО «ФИА-Банк» увеличился до 406,24 млн. рублей. Дополнительная эмиссия акций была полностью выкуплена шведским инвестиционным фондом East Capital Explorer Financial Institutions Fund, и теперь их доля в уставном капитале ЗАО «ФИА-Банк» составляет примерно 19,99%.
Опрошенные $ банкиры предпочли воздержаться от официальных комментариев по этому поводу.
Любопытно, что, по словам одного из тольяттинских банкиров, в марте-апреле Анатолий Волошин неоднократно ездил в Москву, а также встречался с одним из бывших высокопоставленных сотрудников Федеральной службы по финансовому мониторингу. «Надо полагать, все вопросы по своему банку он «урегулировал», - заметил банкир.
Анатолий Волошин оказался недоступен для комментариев.
P. $.
Любопытно, что в марте 2008 года один из топ-менеджеров ОАО «АвтоВАЗ» упоминал об активизации службы безопасности предприятия в борьбе с «серыми» схемами при расчетах с поставщиками ВАЗа. Деятельность в этом направлении инициировали бывшие сотрудники ФГУП «Рособоронэкспорт», пришедшие на завод в конце 2005 года - начале 2006 года, для сокращения убытков автозавода. Особое значение эти меры приобрели после того, как ФГУП «Рособоронэкспорт», возглавлявшийся ранее нынешним главой госкорпорации «Российские технологии» Сергеем Чемезовым, добился подписания соглашения с французским автоконцерном Renault. По словам топ-менеджера ВАЗа, в результате проводившегося службой безопасности завода расследования удалось установить, что некие лица, «которыми мы еще займемся», нанесли ущерб заводу за счет использования «серых» схем на сумму более 3 млрд. рублей. Эти средства были впоследствии обналичены в одном из тольяттинских банков.
Saminvestor.Ru.
