Банки в Самаре. Кредиты. Следственным управлением при ГУВД по Самарской области окончено расследование уголовного дела в отношении директора ООО «ПромМедПродТорг» Сергея Тимофеева. Оформляя потребительские кредиты в ОАО АКБ «Росбанк» на приобретение товара в своей фирме, он снимал перечисленные на счет деньги и тратил их по своему усмотрению. Сам Тимофеев уверяет, что стал жертвой мошенника, который якобы лишил его заработанных на клиентах денег.
В 2000 году Сергей Тимофеев создал ООО «ПромМедПродТорг»: фирма занималась сборкой и продажей мебели и компьютерной техники. В 2007 году предприниматель заключил с ОАО АКБ «Росбанк» агентский договор о привлечении клиентов в банк на кредитование. Самарский филиал Росбанка готов был предоставить кредиты для покупателей фирмы Тимофеева по системе экспресс-кредитования. Пройдя обучение в банке, бизнесмен получил соответствующее свидетельство и идентификационные банковские коды доступа к компьютерной сети Росбанка. В дальнейшем Тимофев лично или через посредников подыскивал людей, желающих за вознаграждение оформить на свое имя потребительские кредиты якобы для приобретения мебели и оргтехники у «ПромМедПродТорг». После оформления кредитных договоров он выплачивал заемщикам 10% от суммы оформленного кредита, а когда банк переводил деньги на счет фирмы, бизнесмен снимал их и тратил на собственные нужды. При этом Тимофеев вносил в кредитные заявки вымышленные сведения о месте работы и доходах заемщиков.
Кроме того, предприниматель объяснял клиентам, что если мебель им не нужна, то они могут получить кредит наличными деньгами. Со слов бизнесмена, мебель, приобретаемую в кредит, он выкупал у клиентов и отдавал им наличные деньги. Таким образом Тимофеев поработал с более чем 20 покупателями.
Во время следствия бизнесмен заявил, что является жертвой обмана. В 2006 году в налоговой инспекции он познакомился с мужчиной по имени Алексей Геннадьевич, фамилию которого не помнит. Тот рассказал ему, что открыл сравнительно выгодное направление в бизнесе - приобретение за наличный расчет у поставщиков-импортеров запасных частей к автомобилям иностранного производства и последующая реализация их в мелкорозничную торговую сеть. Он предложил Тимофееву принять участие в его бизнесе, пояснив, что ему не хватает собственных наличных денег. Предложение заинтересовало Тимофеева. Неизвестный Алексей показал ему контракты на поставку с двумя-тремя фирмами-импортерами. По расчетам предпринимателей, размер чистой прибыли от вложения мог составить около 22-24%, при этом срок окупаемости не превысит трех месяцев. Тимофеев согласился финансировать бизнес-проект своего нового знакомого, для этого директору «ПромМедПродТорг» пришлось передать всю свою наличность на основании заключенного между ними договора займа. По мере получения прибыли Тимофеев планировал полностью погасить кредиты.
Как только деньги из Росбанка поступали на расчетный счет фирмы, Тимофеев снимал их и передавал Алексею, который обещал возврат денег с процентами в течение трех месяцев по мере реализации импортируемых товаров.
Первую сумму Тимофеев передал незнакомцу в конце апреля 2007 года: всего около 1,3 млн рублей. Когда к началу осени партнер не возвратил первый заем, бизнесмен стал его разыскивать. Алексей утверждал, что вложил полученные деньги в крупную партию запчастей, однако товары задержаны Северо-Западной таможней из-за ненадлежащего оформления документов и обещал возврат денег в течение месяца. Позже он вообще перестал отвечать на звонки и отключил телефон. Поняв, что Тимофеева кинули, бизнесмен решил обратиться в милицию, однако вовремя осознал, что цепочка кредитования банком замыкается на нем и соответственно его могут привлечь к уголовной ответственности за кредитное мошенничество.
В итоге в правоохранительные органы обратились представители банка, когда накопилось слишком много неоплаченных потребительских кредитов, оформленных в «ПромМедПродТорг». Тимофеев во время предварительного расследования полностью признал свою вину в хищении денежных средств банка с использованием своего служебного положения и обещал вернуть все украденные деньги.
Источник: газета «Время».
