Рынки и компании
24.01.2011

Месячник неотданных долгов

Месячник неотданных долгов

Информационное агентство «Саминвестор» подготовило рейтинг региональных банков Самары, Тольятти, Сызрани и Жигулевска по основным показателям деятельности на 1 октября 2010 года. При подготовке рейтинга использовалась официальная отчетность кредитных учреждений, размещенная на сайте Центробанка РФ www.cbr.ru. Судя по этим данным, проблемы банков Самарской области в сентябре ничем не отличались от предыдущих месяцев - рост просрочки и снижение прибыли, несмотря на увеличение кредитных портфелей и объема привлеченных средств.

Валюта баланса и капитал

К 1 октября 2010 года из 19 банков Самарской области сразу три продемонстрировали сокращение валюты баланса (в июле-августе снижение наблюдалось лишь у одного банка). Наиболее заметно валюта баланса уменьшилась у ЗАО КБ «ФИА-Банк» (г. Тольятти), а наибольший рост продемонстрировали ООО «Русфинанс Банк» (г. Самара), ЗАО АКБ «Газбанк» (г. Самара), ОАО «Банк «АВБ» («АвтоВАЗбанк», г. Тольятти) и ЗАО АКБ «Тольяттихимбанк» (ТХБ).

Снижение собственного капитала в сентябре наблюдалось лишь у одного банка, он вырос у восьми и остался без изменений у 10 (в августе уменьшение наблюдалось у четырех кредитных учреждений, рост - у пяти, в июле капитал увеличился у 11 банков). Это обеспечило к 1 октября прирост капитала по банковской системе 354 млн. рублей (месяцем ранее этот показатель сократился на 41,5 млн. рублей). Уменьшение собственного капитала наблюдалось у ФИА-Банка, а наибольший прирост продемонстрировал АВБ.

Рейтинг региональных банков Самарской области по размерам капитала и валюты баланса (в тысячах рублей)

Место

Наименование

на 01.10.2010

Тенденция за месяц

на 01.10.2010

Тенденция за месяц

Валюта баланса

Капитал

1

РУСФИНАНС БАНК

115 192 141

8 326 559

15 220 615

0

2

ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК

56 172 306

1 884 714

4 699 988

44 864

3

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК

42 568 967

455 917

2 877 961

16

4

АВТОВАЗБАНК

33 889 167

1 155 594

2 733 809

300 070

5

ГАЗБАНК

32 535 115

1 186 946

3 202 861

5 776

6

СОЛИДАРНОСТЬ

25 709 252

723 602

2 653 255

2 719

7

ФИА-БАНК

22 377 830

-507 897

1 785 548

-544

8

ТОЛЬЯТТИХИМБАНК

15 569 804

891 047

1 530 785

1 042

9

ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК

8 880 686

495 573

370 790

0

10

ВОЛГА-КРЕДИТ

8 618 726

669 083

607 300

21

11

ЛАДА-КРЕДИТ

8 398 611

-40 237

2 044 859

0

12

ЭЛКАБАНК

7 374 215

926 568

468 528

0

13

ПОТЕНЦИАЛ

7 064 391

176 928

1 500 367

1

14

ПРИОРИТЕТ

4 526 645

738 128

355 606

176

15

ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК

4 295 268

250 208

273 345

0

16

ЗЕМСКИЙ БАНК

3 064 005

86 664

250 852

0

17

РТС-БАНК

1 225 144

26 861

244 201

0

18

ИПОЗЕМБАНК

876 442

76 709

84 909

0

19

НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК

464 143

-1 203

194 437

0

 

ВСЕГО

398 802 858

17 521 764

41 100 016

354 141

С переменным успехом

В сентябре 2010 года суммарный кредитный портфель банков Самарской области продолжил расти, прибавив около 3 млрд. рублей. Уменьшилось и число организаций, которые в течение месяца сократили объемы кредитования: таких в сентябре оказалось шесть (в августе - 10, в июле - девять). Сильнее всего кредитный портфель сократился у АО КБ «Лада-Кредит» (ранее - ЗАО КБ «Автомобильный банкирский дом» (АБД), г. Тольятти), а также у ТХБ. Наибольший рост наблюдался у Русфинанс Банка и ОАО «Национальный торговый банк» (НТБ, г. Тольятти), а в группе средних и малых региональных банков - у ОАО ПК «Элкабанк» (г. Самара) и ОАО Банк «Приоритет» (г. Самара).

Работа с корпоративной клиентурой благополучно обстояла далеко не у всех - объем кредитования юрлиц сократился сразу у 10 банков (в августе - у семи, в июле - у 10), однако общий кредитный портфель вырос почти на 1,8 млрд. рублей. Наибольший рост кредитования юрлиц наблюдался у НТБ, Элкабанк и АВБ, наибольшее снижение - у Русфинанс Банка, «Лада-Кредита» и ФИА-Банка.

Кредитование физических лиц в сентябре выросло в меньшей степени - на 1,2 млрд. рублей, причем итоговый прирост был обеспечен исключительно успехами Русфинанс Банка. Кредиты физлиц у остальных 18 банков, зарегистрированных в Самарской области, сократились на 119,3 млн. рублей. При этом количество банков, продемонстрировавших отрицательную динамику, также сократилось - в сентябре таких банков было восемь (в августе - у 11, в июле - у девяти). Наибольшее снижение наблюдалось у НТБ, «Лада-Кредита» и «Приоритета».

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам кредитного портфеля (КП, в тысячах рублей)

Место

Наименование

Объем КП

Тенденция за месяц

на 01.10.2010

1

РУСФИНАНС БАНК

84 823 576

1 153 860

2

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК

20 124 578

973 660

3

ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК

17 917 590

39 759

4

ГАЗБАНК

16 551 161

258 556

5

АВТОВАЗБАНК

16 524 708

235 691

6

ФИА-БАНК

11 903 801

-45 436

7

СОЛИДАРНОСТЬ

11 596 163

-49 617

8

ТОЛЬЯТТИХИМБАНК

7 744 677

-59 797

9

ВОЛГА-КРЕДИТ

4 444 587

105 732

10

ЛАДА-КРЕДИТ

4 071 584

-229 964

11

ЭЛКАБАНК

3 881 212

370 804

12

ПОТЕНЦИАЛ

3 878 248

-30 421

13

ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК

3 719 749

19 670

14

ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК

1 760 190

43 383

15

ПРИОРИТЕТ

1 738 024

178 055

16

ЗЕМСКИЙ БАНК

1 541 662

19 104

17

РТС-БАНК

823 562

-19 028

18

ИПОЗЕМБАНК

166 459

49 636

19

НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК

124 742

7 625

  

ВСЕГО

213 336 273

3 021 272

Просрочка все выше и выше

Просроченная задолженность по кредитам в сентябре 2010 года выросла еще на 300 млн. рублей - почти до 15,6 млрд. рублей. Средневзвешенная просрочка к 1 октября составила 9,1%. Снижение просрочки наблюдалось у восьми банков, еще у одного этот показатель остался без изменений (в июле просрочка снизилась у девяти банков, в июне - у 11). Наибольшее снижение просрочки наблюдалось у Газбанка, НТБ и ОАО «Волга-Кредит» банк (ВКБ, г. Самара), наибольший рост - у Русфинанс Банка, ФИА-Банка и ООО «ПотенциалБанк» (г. Жигулевск). У четырех банков просрочка составляла менее 1% от кредитного портфеля (в августе - у трех), еще у трех - Первобанка, «Потенциала» и ООО «Самарский ипотечно-земельный банк» - она превышала 10%, а у одного - «Лада-Кредита» - перевалила за 20%, чему способствовало сокращение его кредитного портфеля.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам просроченной задолженности (ПЗ, в тысячах рублей)

Место

Наименование

Объем ПЗ

Доля в КП

Тенденция за месяц

на 01.10.2010

на 01.10.2010

1

НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК

4 588

3,7%

-1 523

2

ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК

13 116

0,7%

1 947

3

ЗЕМСКИЙ БАНК

13 244

0,9%

-12

4

ПРИОРИТЕТ

16 366

0,9%

0

5

ИПОЗЕМБАНК

17 354

10,4%

-4 468

6

РТС-БАНК

20 664

2,5%

-5

7

ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК

23 589

0,6%

320

8

ЭЛКАБАНК

43 961

1,1%

233

9

ВОЛГА-КРЕДИТ

86 322

1,9%

-13 316

10

ТОЛЬЯТТИХИМБАНК

101 878

1,3%

236

11

ПОТЕНЦИАЛ

621 252

16,0%

41 426

12

ФИА-БАНК

633 411

5,3%

51 525

13

АВТОВАЗБАНК

749 231

4,5%

36 027

14

СОЛИДАРНОСТЬ

794 841

6,9%

-974

15

ЛАДА-КРЕДИТ

852 236

20,9%

20 360

16

ГАЗБАНК

932 286

5,6%

-38 441

17

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК

1 026 139

5,1%

-28 569

18

ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК

1 823 903

10,2%

5 175

19

РУСФИНАНС БАНК

7 819 503

9,2%

232 139

  

ВСЕГО

15 593 884

7,3%

302 080

Рост «привлеченки» продолжился

Объем привлеченных средств в банках Самарской области в сентябре продолжил расти, несмотря на то что по итогам месяца сразу пять банков продемонстрировали нетто-отток средств клиентов (в августе «привлеченка» сократилась лишь у трех банков, в июле - у восьми). Наибольший рост наблюдался у Газбанка, Элкабанка и Русфинанс Банка, наибольшее снижение - у НТБ, Первобанка и «Лада-Кредита».

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам привлеченных средств (ПС, в тысячах рублей)

Место

Наименование

Объем ПС

Тенденция за месяц

на 01.10.2010

1

ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК

21 774 454

-303 532

2

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК

19 900 914

-494 920

3

ГАЗБАНК

18 120 478

915 129

4

АВТОВАЗБАНК

13 374 175

230 130

5

ФИА-БАНК

12 562 109

158 762

6

СОЛИДАРНОСТЬ

10 525 089

66 053

7

РУСФИНАНС БАНК

8 941 746

513 426

8

ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК

6 410 368

-46 847

9

ЭЛКАБАНК

4 768 973

675 733

10

ТОЛЬЯТТИХИМБАНК

4 733 199

167 626

11

ВОЛГА-КРЕДИТ

4 569 977

365 886

12

ЛАДА-КРЕДИТ

3 741 201

-163 801

13

ПОТЕНЦИАЛ

3 604 484

62 524

14

ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК

2 815 634

164 681

15

ПРИОРИТЕТ

2 733 484

391 965

16

ЗЕМСКИЙ БАНК

1 953 727

33 359

17

РТС-БАНК

600 996

3 686

18

НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК

179 384

-9 859

19

ИПОЗЕМБАНК

174 393

42 361

 

ВСЕГО

141 484 785

2 772 362

Срочные вклады населения в сентябре выросли в региональных банках почти на 1,3 млрд. рублей. Снижение этого показателя наблюдалось лишь у четырех банков (в августе-июле - у пяти). Наибольший отток вкладов физлиц наблюдался в ОАО «Межрегиональный Волго-Камский банк реконструкции и развития» (МВКБ, г. Самара), из малых банков Самарской области - в ЗАО «Народный Инвестиционный Банк» (ЗАО «НИБ», г. Самара). Наибольший рост продемонстрировали тольяттинские банки - ТХБ, ФИА-Банк и АВБ.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам срочных вкладов физических лиц (в тысячах рублей)

Место

Наименование

Объем вкладов

Тенденция за месяц

на 01.10.2010

1

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК

11 617 678

126 236

2

АВТОВАЗБАНК

10 555 277

189 598

3

ФИА-БАНК

9 903 604

193 271

4

ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК

9 428 112

102 473

5

ГАЗБАНК

8 581 199

22 720

6

СОЛИДАРНОСТЬ

4 932 994

63 465

7

ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК

3 896 748

-160 112

8

ЭЛКАБАНК

2 722 745

157 039

9

ПОТЕНЦИАЛ

2 653 981

27 732

10

ВОЛГА-КРЕДИТ

2 364 052

141 233

11

ЗЕМСКИЙ БАНК

1 460 557

34 473

12

ПРИОРИТЕТ

1 228 650

86 887

13

ТОЛЬЯТТИХИМБАНК

1 158 890

279 979

14

ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК

964 938

33 208

15

ЛАДА-КРЕДИТ

384 978

-1 151

16

РУСФИНАНС БАНК

255 319

-1 996

17

НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК

40 643

-4 200

18

РТС-БАНК

32 469

4 714

19

ИПОЗЕМБАНК

0

0

 

ВСЕГО

72 182 834

1 295 569

Вклады до востребования физических лиц в сентябре также выросли. При этом в минусе по этому показателю оказались всего пять банков Самарской области (в августе - 11, в июле - девять). Наибольший отток средств до востребования наблюдался в Первобанке, наибольший рост - в Газбанке и НТБ.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам средств до востребования физических лиц (ДВС ФЛ, в тысячах рублей)

Место

Наименование

Объем ДВС ФЛ

Тенденция за месяц

на 01.10.2010

1

ГАЗБАНК

2 257 625

90 624

2

РУСФИНАНС БАНК

1 354 059

67 755

3

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК

839 216

85 431

4

ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК

723 767

-115 271

5

СОЛИДАРНОСТЬ

591 757

10 988

6

ФИА-БАНК

576 588

54 748

7

АВТОВАЗБАНК

509 681

4 153

8

ТОЛЬЯТТИХИМБАНК

291 543

2 626

9

ЛАДА-КРЕДИТ

238 970

52 920

10

ЭЛКАБАНК

224 068

67 715

11

ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК

186 099

-4 432

12

ПРИОРИТЕТ

139 480

39 662

13

ЗЕМСКИЙ БАНК

127 201

-3 047

14

ВОЛГА-КРЕДИТ

106 861

8 286

15

ПОТЕНЦИАЛ

68 061

-5 739

16

ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК

48 282

-3 512

17

НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК

15 775

3 846

18

РТС-БАНК

9 993

2 036

19

ИПОЗЕМБАНК

28

0

 

ВСЕГО

8 309 054

358 789

Расчет начинается

Остатки на расчетных счетах юридических лиц в сентябре быстро росли второй месяц подряд, прибавив к 1 октября 2,6 млрд. рублей. Снижение этого показателя наблюдалось лишь у четырех банков (в августе - у семи, в июле - у 11). Наибольший рост продемонстрировали Газбанк, Элкабанк и ВКБ, наибольшее снижение - «Лада-Кредит» и Первобанк.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам остатков на расчетных счетах (в тысячах рублей)

Место

Наименование

Объем остатков на р/с

Тенденция за месяц

на 01.10.2010

1

ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК

5 245 918

-48 620

2

ГАЗБАНК

4 679 231

699 800

3

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК

3 013 505

67 762

4

СОЛИДАРНОСТЬ

2 251 930

315 860

5

ЛАДА-КРЕДИТ

2 073 765

-175 563

6

ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК

1 679 313

153 489

7

АВТОВАЗБАНК

1 310 396

68 349

8

ФИА-БАНК

1 310 180

113 503

9

ЭЛКАБАНК

1 187 244

376 076

10

ПРИОРИТЕТ

911 531

188 126

11

ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК

868 244

101 378

12

РУСФИНАНС БАНК

862 935

124 147

13

ТОЛЬЯТТИХИМБАНК

830 475

278 020

14

ВОЛГА-КРЕДИТ

754 280

342 394

15

ПОТЕНЦИАЛ

527 241

19 560

16

ЗЕМСКИЙ БАНК

241 817

190

17

РТС-БАНК

143 632

-9 064

18

НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК

122 966

-9 505

19

ИПОЗЕМБАНК

58 949

6 092

 

ВСЕГО

28 073 552

2 611 994

С депозитами корпоративных клиентов в сентябре ситуация резко ухудшилась - после роста в августе их объем снизился почти на 1,5 млрд. рублей. Снижение этого показателя наблюдалось у девяти банков (в августе - также у девяти банков, в июле - у восьми). Больше всего средств юрлица забрали из НТБ, ТХБ и Газбанка, наибольший прирост наблюдался у Русфинанс Банка.

Рейтинг региональных банков Самарской области по объемам депозитного портфеля юридических лиц (ДП ЮЛ, в тысячах рублей)

Место

Наименование

Объем ДП ЮЛ

Тенденция за месяц

на 01.10.2010

1

РУСФИНАНС БАНК

6 469 433

323 520

2

ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК

6 376 657

-242 114

3

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК

4 430 515

-774 349

4

СОЛИДАРНОСТЬ

2 748 408

-324 260

5

ГАЗБАНК

2 602 423

101 985

6

ТОЛЬЯТТИХИМБАНК

2 452 291

-392 999

7

ВОЛГА-КРЕДИТ

1 344 784

-126 027

8

ЛАДА-КРЕДИТ

1 043 488

-40 007

9

АВТОВАЗБАНК

998 821

-31 970

10

ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК

934 170

33 607

11

ФИА-БАНК

771 737

-202 760

12

ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК

648 208

-35 792

13

ЭЛКАБАНК

634 916

74 903

14

ПРИОРИТЕТ

453 823

77 290

15

РТС-БАНК

414 902

6 000

16

ПОТЕНЦИАЛ

355 201

20 971

17

ЗЕМСКИЙ БАНК

124 152

1 743

18

ИПОЗЕМБАНК

115 416

36 269

19

НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК

0

0

 

ВСЕГО

32 919 345

-1 493 990

Неприбыльный бизнес

В сентябре банки Самарской области по-прежнему оставались либо малоприбыльными, либо убыточными. Единственным исключением вновь стал Русфинанс Банк. По остальным 18 банкам региона чистый убыток был близок к нулю. В чистом убытке по итогам месяца оказались шесть банков (в августе - также шесть, в июле - четыре). В наибольшем убытке в сентябре оказался МВКБ. При этом по итогам девяти месяцев 2010 года убыточными являлись также шесть банков (по итогам восьми месяцев - пять, по итогам семи месяцев - четыре).

Рейтинг региональных банков Самарской области по размерам полученной прибыли (убытка, в тысячах рублей)

Место

Наименование

на 01.10.2010

за сентябрь 2010

Прибыль (убыток)

1

РУСФИНАНС БАНК

3 589 149

535 062

2

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК

138 119

9 863

3

АВТОВАЗБАНК

78 691

3 901

4

ГАЗБАНК

62 915

14 348

5

ЭЛКАБАНК

44 066

6 161

6

ТОЛЬЯТТИХИМБАНК

26 044

16 488

7

ЗЕМСКИЙ БАНК

24 555

-370

8

ЛАДА-КРЕДИТ

23 946

1 230

9

ВОЛГА-КРЕДИТ

22 427

-6 344

10

ФИА-БАНК

19 055

288

11

РТС-БАНК

15 371

1 781

12

ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК

1 521

876

13

ИПОЗЕМБАНК

1 479

469

14

НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК

-4 321

-1 928

15

ПРИОРИТЕТ

-7 846

-5 178

16

ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК

-69 720

-72 488

17

ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК

-185 486

52 077

18

СОЛИДАРНОСТЬ

-197 542

-27 167

19

ПОТЕНЦИАЛ

-484 246

5 924

 

ВСЕГО

3 098 177

534 993

Деньги ЦБ еще нужны

Несмотря на рост пассивов региональных банков, средства ЦБ в сентябре оказались востребованными - 550 млн. рублей у регулятора одолжил НТБ. Одновременно ФИА-Банк выплатил остаток по ранее полученному кредиту. В результате банков, которые еще должны ЦБ, в Самарской области к 1 октября оставалось два (в августе - также два, в июле - четыре): Русфинанс Банк и НТБ, однако общий объем полученных ими средств вырос с 2,1 млрд. рублей до 2,55 млрд. рублей.

Объем кредитов и депозитов, полученных кредитными организациями от Банка России (в млн. рублей)

Место

Наименование

Общий объем полученных кредитов и депозитов на 01.10.10

Динамика за сентябрь

Рейтинг

1

РУСФИНАНС БАНК

2 000

0

E+ (Moodys)

2

НАЦИОНАЛЬНЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК

550

550

B++ (Эксперт РА)

3

АВТОВАЗБАНК

0

0

B++ (Эксперт РА)

4

ЛАДА-КРЕДИТ

0

0

  

5

ВОЛГА-КРЕДИТ

0

0

  

6

ВОЛГО-КАМСКИЙ БАНК

0

0

В++ (АК&М)

7

ВОЛЖСКИЙ СОЦИАЛЬНЫЙ БАНК

0

0

B++ (Эксперт РА)

8

ГАЗБАНК

0

0

А+ (НРА)

9

ЗЕМСКИЙ БАНК

0

0

B++ (Эксперт РА)

10

ИПОЗЕМБАНК

0

0

  

11

НАРОДНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК

0

0

  

12

ПЕРВЫЙ ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК

0

0

А+ (НРА)

13

ПОТЕНЦИАЛ

0

0

  

14

ПРИОРИТЕТ

0

0

B++ (Эксперт РА)

15

РТС-БАНК

0

0

  

16

СОЛИДАРНОСТЬ

0

0

В++ (Эксперт РА)

17

ТОЛЬЯТТИХИМБАНК

0

0

  

18

ФИА-БАНК

0

-100

B++ (Эксперт РА), А (НРА)

19

ЭЛКАБАНК

0

0

B++ (Эксперт РА)

 

ВСЕГО

2 550

450

 

Подготовлено ИА «Саминвестор».

См. также рейтинг банков Самарской области на 1 сентября 2010 года.

←Назад
Поделиться: