Областное министерство управления финансами намерено перенести на декабрь текущего года размещение облигационного займа, который первоначально был намечен на 2009 год. По мнению аналитиков, это может быть связано с планами областного Минфина поддержать региональные банки, в которых размещены средства областного бюджета.
Последний конкурс по отбору банков для размещения временно свободных средств бюджета состоялся 28 декабря 2007 года в Главном управлении организации торгов Самарской области. Заявки подавали 18 банков, в том числе ОАО «Поволжский банк Сбербанка РФ» (ПБ СБ, г. Самара), самарский филиал ОАО «Банк ВТБ», ОАО «Первый объединенный банк» (Первобанк, г. Самара), ЗАО АКБ «Газбанк» (г. Самара), а также фаворит прежних тендеров ОАО КБ «Солидарность» (г. Самара). Однако заявки всех 13 новичков были отклонены конкурсной комиссией в связи с представлением неполной документации и неправильным оформлением заявок. В итоге к участию в конкурсе были допущены только 5 банков: «Солидарность», Газбанк, Первобанк, ПБ СБ и ВТБ, победителями были признаны четверо. По результатам конкурса основная часть средств областного бюджета была размещена в Газбанке и Первобанке (см .
В условиях кризиса ликвидности на российском банковском рынке, обострившегося с августа 2008 года, бюджетные средства оказались хорошим «подспорьем» для банков, входящих в тройку лидеров среди банков Самарской области. По данным на вторую половину октября, в Первобанке, по данным пресс-службы, было размещено почти 7 млрд. рублей бюджетных средств. В Газбанке, по словам одного из самарских банкиров, в октябре 2008 года суммарный объем средств бюджета, размещенных на депозитах и в депозитарных сертификатах, составлял почти 8 млрд. рублей. Официально комментировать эту информацию в Газбанке не стали.
Однако наличие большого объема бюджетных средств оказывается не лучшим козырем. Вывод заметной части этих денег может негативно сказаться на финансовом положении банка. Это видно на опыте «Солидарности», одного из крупнейших банков Самары. В октябре 2007 года большая часть средств бюджета, размещенных в этом кредитном учреждении, - примерно 6 млрд. рублей из 7 млрд. рублей, была выведена в Газбанк и Первобанк, а в декабре 2007 года «Солидарность» лишили последних остатков бюджетных денег. В результате председателю совета директоров «Солидарности» Алексею Титову и президенту Олегу Синицыну пришлось приложить немало усилий, чтобы стабилизировать положение в банке. Для этого Титову пришлось продать часть своих активов, в том числе 14-процентный пакет акций Газбанка, а также переуступить Газбанку и Первобанку ряд кредитов, ранее выданных «Солидарностью» крупным корпоративным клиентам (см. «. Тем не менее, только к сентябрю 2008 года Титов отказался от намерений продать свой банк. Однако такие меры были действенны при «спокойной обстановке», в условиях финансового кризиса возможность быстро перекредитоваться многие эксперты оценивают как «невысокую». При этом, как показывает опыт предыдущих лет, к концу года, как правило, остатки на бюджетных счетах заметно уменьшаются.
На этом фоне министерство управления финансами в октябре предложило перенести на декабрь 2008 года размещение облигационного займа, который первоначально был запланирован на 2009 год (см. «Правительство добавит бумаг»). Его объем, судя по заявлениям представителей областного Минфина, составит не менее 7,5 млрд. рублей. Средства привлекаются на покрытие дефицита бюджета-2009, который определен в размере 7,8 млрд. рублей. Инициатором этого предложения источники в облправительстве называют главу областного Минфина Павла Иванова. При этом, по данным Министерства финансов РФ, Самарская область является третьим крупнейшим регионом-должником в стране. По величине госдолга (22,2 млрд. рублей) область занял третье место после Московской области (138 млрд. рублей) и Москвы (110,4 млрд. рублей).
По мнению аналитиков $, конец года в условиях кризиса ликвидности - неудачное время для размещения облигаций даже самых крупных эмитентов. Одной из причин переноса сроков областным Минфином аналитики называют попытку поддержать банки, в которых в настоящее время размещены средства областного бюджета. Как считает один из экспертов $, схема, которую пытается реализовать Иванов, достаточно проста. Очередной выпуск, вероятно, будет выкуплен в основном Газбанком и Первобанком за счет средств областного бюджета, размещенных в настоящее время на счетах в этих банках. Участие других банков Самары и Тольятти маловероятно, в первую очередь из-за дефицита средств. В результате облминфин получает необходимые средства, не трогая остатки на счетах в Газбанке и Первобанке. Предыдущие облигационные займы Самарской области входят в ломбардный список Центробанка. Под залог ценных бумаг, включенных в этот список, ЦБ кредитует коммерческие банки, причем с коэффициентом 0,9. Выше котируются только облигации Правительства Москвы (0,95) и Минфина РФ (0,98). Таким образом, под залог «свежевыкупленных» облигаций Газбанк и Первобанк смогут при необходимости перекредитоваться в ЦБ в обычном порядке. При этом банки, естественно, будут получать купонный доход по облигациям. В областном Минфине ответить на вопросы не смогли.
Любопытно, что Павел Иванов, по данным сайта www.gazbank.ru, является одним из акционеров Газбанка. До перехода в Минфин Иванов занимал должности председателя правления, а затем председателя совета директоров Газбанка. Основного акционера Первобанка, главу холдинга «НоваТЭК» Леонида Михельсона эксперты называют человеком, располагающим хорошими связями с областным правительством, в частности, с вице-губернатором Александром Нефедовым. Ранее Нефедов занимал пост мэра г. Новокуйбышевска, в котором находится офис «НоваТЭКа».
