Четвертый по величине банк Австрии Bawag P. S.K. оказался на грани краха. Кредиторы обанкротившейся американской компании Refco требуют с него $1,3 млрд, а сам банк потерял около 1 млрд евро ($1,26 млрд) на сделках с валютой. Австрийские чиновники и ведущие банки пообещали спасти Bawag, из которого клиенты начали в массовом порядке забирать деньги. В итоге политики и финансисты объявили, что предоставят Bawag гарантии по его долгам на 900 млн евро ($1,14 млрд) до 1 июля 2007 года. Кроме того, ведущие банки согласились предоставить Bawag кредиты в размере до 450 млн евро ($570 млн) на восстановление бизнеса.
Первый удар по Bawag нанесло банкротство в октябре 2005 года Refco, крупнейшего в США независимого брокера по работе с производными инструментами. Тогда выяснилось, что ее гендиректор Филип Беннетт скрыл свой долг перед компанией в $430 млн, о чем не сообщалось накануне IPO в августе. Беннетт тут же вернул эти деньги, а средства ему для этого одолжил Bawag.
Пока кредиторы Refco разбирались, причастен ли Bawag к махинациям Беннетта, банк обнаружил дыру в собственном балансе. В марте выяснилось, что он потерял около 1 млрд евро, проводя через структуры на Карибских островах валютные сделки с производными инструментами. Финансовый директор и председатель наблюдательного совета Bawag Гюнтер Венингер признался, что несколько лет скрывал убытки от этих операций, и подал в отставку.
В апреле федерация профсоюзов OEGB наняла Morgan Stanley, чтобы он подготовил банк к продаже. Но терпение вкладчиков уже лопнуло; по словам Новотны, на прошлой неделе из банка забирали по 100 млн евро в день. По иску кредиторов Refco судья заморозил активы банка в США на $1,3 млрд. Кредиторы утверждают, что Bawag с 2000 года участвовал в фиктивных сделках “туда и обратно”: одна и та же сумма пересылалась по кругу, чтобы в конце отчетного периода Беннетт мог скрыть долги клиентов перед Refco, включая их невосполнимые убытки по торговым операциям. Подобные сделки с 2002 года проводились и через хедж-фонд Liberty Corner Capital Strategies.
Среди пострадавших клиентов Refco оказались и российские компании. Список крупнейших кредиторов, поданный в октябре в суд по банкротствам Южного округа Нью-Йорка, возглавлял московский хедж-фонд VR Global Partners с $620 млн. В марте 2006 года Сбербанк отсудил у подразделения Refco Securities, не участвующего в процедуре банкротства, $121,7 млн: оно не вернуло Сбербанку обеспечение по кредитам в рамках сделок репо.
Новотны, возглавивший Bawag в ноябре 2005 года, сообщил, что банк заключил с кредиторами Refco мировое соглашение. Его условия пока не разглашаются, но источник в банковских кругах Вены говорит, что Bawag готов заплатить 675 млн евро. При этом Bawag утверждает, что сам стал жертвой. Чтобы вернуть выданный Беннетту кредит, Bawag подал против него иск, обвинив бывшего гендиректора Refco в мошенничестве, незаконном обогащении и обмане.
Завесу над отношениями между Bawag и Refco приоткрыл Рудольф Хундшторфер, и. о. председателя OEGB. По его словам, в 2002 г. Венингер открыл в Лихтенштейне фонд Desana, о котором никто, кроме него самого, не знал. Фонд предоставлял Refco кредиты, а обеспечены они были пакетом акций Refco в 27%. Между тем накануне своей первичной эмиссии Refco сообщила, что Bawag принадлежит лишь 10% ее акций. Хундшторфер признал, что разрастающийся скандал вокруг Bawag отрицательно повлияет на планы продать банк.
Источник: газета «Ведомости».
