Россия Все новости | Самара | Поволжье | Россия | Мир | Новости компаний
15.07.2009

Право на счет

Право на счет
P. $.
Подозрения-2008

Сейчас, согласно официальной статистике, банки относят к категории подозрительных каждую пятую операцию. Согласно отчету Росфинмониторинга, в 2008 году выявлено 16 тысяч операций на сумму 82 млрд. рублей, которые были признаны сомнительными в ходе проверок. При этом банки направили в комитет информацию об операциях на сумму в 87 трлн. рублей, то есть в тысячу раз большую, чем объем сомнительных операций.

Источник: газета «Коммерсантъ».

Вчера в Госдуму поступили поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и вторую часть Гражданского кодекса, согласно которым банки получат законное право в одностороннем порядке расторгать с клиентами договор банковского счета в случае выявления подозрительных сделок. Банки и сейчас могут отказывать в открытии счетов в случаях отсутствия клиента по представленному им адресу, предоставления им недостоверных документов, отказа их предоставить, а также если есть сведения о его участии в террористической деятельности. Расторгнуть договор без суда банк имеет право только при отсутствии средств на счете в течение двух лет. В случае принятия поправок, банк будет вправе не открывать счет, если у него есть «обоснованные подозрения, что целью заключения договора является совершение операций в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма». Теперь банк должен будет лишь письменно уведомить клиента о расторжении договора, и через месяц после оповещения договор считается расторгнутым, а средства со счета либо выдаются клиенту в наличной форме, либо перечисляются по его требованию на другой счет. Любопытно, что поправки касаются как юридических, так и физлиц. Большинство экспертов положительно оценивают саму возможность предоставления таких прав банкам, однако отмечают, что критерии оценки клиентов в предложенных поправках слишком размыты, что может позже привести к многочисленным судебным разбирательствам. Причем клиентам будет достаточно легко их выиграть. Кроме того, недостаточно четко прописаны и некоторые другие положения, например, пункт, касающийся запутанности сделок. Возражение вызывает и месячный срок возврата средств в случае расторжения договора - это даст банкам возможность использовать в течение месяца средства с аннулированного счета по своему усмотрению.

По материалам газет «Ведомости», «Коммерсантъ», «RBCdaily».

←Назад
Поделиться: