Российское правительство впервые озаботилось банковскими бонусами. Вице-премьер-министр финансов Алексей Кудрин заявил, что Минфин готовит предложения по ограничению размера премий руководству банков. Как показал анализ отчетности банков из числа крупнейших, они и так начали экономить на зарплатах руководству ради снижения издержек во время кризиса. Возможно, в дальнейшем им придется делать это ради получения господдержки, прогнозируют эксперты.
Государство планирует ограничить размер премиальных выплат руководству банков, заявил Алексей Кудрин в эфире телеканала «Россия» в пятницу. «Министерство финансов готовит предложения, в ближайшие дни мы их озвучим», - сказал Кудрин. По словам министра, в первую очередь речь идет о банках, получающих господдержку, в России будут приняты меры, аналогичные тем, на которые уже пошел ряд развитых экономик на фоне глобального кризиса.
Между тем российские банкиры уже начинают самостоятельно сокращать размер вознаграждений топ-менеджерам и членам советов директоров. Об этом свидетельствует опубликованная отчетность за четвертый квартал 2008 года пяти банков, входящих в Топ-30. Второй по величине коммерческий банк - ОАО «Банк ВТБ» - сократил в четвертом квартале выплаты членам правления (11 человек) более чем вдвое - с 299,2 млн. рублей в III квартале до 131,5 млн. рублей в IV квартале. Правда, суммарные выплаты топ-менеджменту в 2008 году увеличились по сравнению с прошлогодними на 11%, до 533,9 млн. рублей. Однако эти бонусы выплачивались по итогам работы менеджеров в 2007 году. Как пояснили в пресс-службе ВТБ, в 2009 году правление банка приняло решении вообще отказаться от бонусов за предыдущий год. Это решение будет вынесено на заседание наблюдательного совета весной.
В Сбербанке, согласно опубликованному в конце прошлой недели ежеквартальному отчету о ценных бумагах, выплаты членам правления за 2008 год в пересчете на одного топ-менеджера также сократились. Если в 2007 году общий объем выплат (премии и зарплата) членам правления Сбербанка составил 892,1 млн. рублей, а среднемесячная выплата одному члену правления - 3,7 млн. рублей, то по итогам 2008 года они получили в общем 933,6 млн. рублей, с учетом увеличения числа менеджеров в правлении с 20 до 23 человек среднемесячная выплата составила 3,4 млн. рублей. В Сбербанке пояснили, что размер вознаграждения каждому члену правления определяется ежегодно в соответствии с индивидуальным договором. Однако, как отметила директор управления общественных связей Сбербанка Ирина Кибина, в декабре 2008 года все сотрудники центрального аппарата получили меньшую сумму, чем могли бы рассчитывать в докризисное время. Газпромбанк пока не опубликовал ежеквартальный отчет по ценным бумагам.
Банки, не связанные с государством, тоже стали экономить на выплатах топ-менеджерам. Согласно отчету Юникредитбанка за четвертый квартал 2008 года, суммарные выплаты членам правления (шесть человек) сократились на 41%, до 84,3 млн. рублей. «В 2008 году сократился состав правления, кроме того, в четвертом квартале 2007 года некоторым членам правления выплачивались бонусы», - пояснил председатель правления Юникредитбанка Михаил Алексеев.
В МДМ-банке размер вознаграждения совету директоров был уменьшен с 113,4 тысяч рублей в 2007 году до 70,3 тысяч рублей в 2008 году, членам правления - с 691 тысяч рублей до 325,6 тысяч рублей на шестерых. «Решение об уменьшении вознаграждения было принято самим советом директоров как антикризисная мера, - пояснил зампред правления МДМ-банка Вадим Сорокин. - Снижение бонусов поможет банку оптимизировать расходы и улучшить финансовые результаты по итогам года».
Банк «Возрождение» в 2008 году выплаты членам правления (12 человек) сократил по сравнению с 2007 годом на 4 млн., до 242,1 млн. рублей. По словам зампреда правления банка «Возрождение» Александра Долгополова, выплаты членам правления (их шесть) в связи с кризисом фактически остались на уровне прошлого года, в то время как раньше они, как правило, увеличивались. «Действительно, есть незначительное снижение, связанное с кризисом», - признал Долгополов.
Сокращение размера бонусов топ-менеджменту участники рынка прогнозировали уже в сентябре прошлого года, когда банки понесли первые потери в связи с падением финансовых рынков. По итогам 2008 года российские банки сократили прибыль по сравнению с предыдущим годом на 20%, до 406 млн. рублей. При этом 39 банков, среди которых были и крупные участники рынка, понесли убытки. «В период кризиса снижение бонусов - одна из первоочередных мер, на которую пошли и компании, и банки для оптимизации расходов», - отмечает управляющий директор Ассоциации независимых директоров Александр Филатов.
Банки и дальше будут вынуждены сокращать размеры бонусов вне зависимости от инициатив Минфина, полагают эксперты. «Чаще всего в банках размер вознаграждения привязан к результатам работы того департамента, который курирует конкретный член правления. В большинстве случаев размер вознаграждений устанавливают на годовом собрании акционеров, проходящем весной-летом. Учитывая, что по итогам 2008 года рентабельность капитала банков упала вдвое (с 30% до 15%), то и выплаты топ-менеджменту должны снизиться аналогично», - полагает директор Центра экономических исследований Московской финансово-промышленной академии Сергей Моисеев.
Государственное регулирование в сфере вознаграждения топ-менеджменту будет прямо пропорционально госпомощи, полученной банками, прогнозируют эксперты. «Тот факт, что топ-менеджмент заранее снизил себе размер вознаграждения, не будет определяющим при рассмотрении вопроса господдержки банка, тем не менее он будет рассматриваться в контексте прочих показателей», - считает гендиректор Национального рейтингового агентства Виктор Четвериков. «Скорее всего, ограничение правительства коснется только госбанков и банков, которые получат субординированные кредиты. Банки, участвующие в беззалоговых аукционах, смогут самостоятельно определять размер бонусов. Частные коммерческие банки, не прибегающие к серьезной господдержке, нельзя заставить сократить премии, решение о сокращении принимается контролирующими акционерами исходя из результатов управления», - добавляет гендиректор ЦЭА «Интерфакс» Михаил Матовников.
При этом чрезмерное снижение бонусов чревато для банка риском кадровых потерь, предостерегает председатель экспертного совета «Деловой России» Антон Данилов-Данильян. Сергей Моисеев добавляет, что даже если Минфин и введет максимальный размер вознаграждений топ-менеджерам госбанков, то банкиры все равно найдут способы обойти ограничение. «Останутся возможности стимулирования труда в неденежной форме, - указывает эксперт. - Например, оплата жилья, телефона и тому подобное или через членство в советах директоров в дочерних компаниях».
Источник: газета «Коммерсантъ».
