Правительство не намерено поддерживать частные банковские структуры покупкой допэмиссий их акций, они во второй половине 2009 года могут рассчитывать лишь на 100 млрд. рублей вложений государства в капитал второго уровня на условиях софинансирования с частными акционерами - таковы итоги обсуждения проблемы «выкупа» банков на заседании правительства. Около $30-35 млрд. депозита фонда национального благосостояния (ФНБ) в ВЭБе будут зарезервированы для госбанков, сам ВЭБ может претендовать на 200 млрд. рублей, а рекапитализацией Сбербанка может заняться его основной акционер - ЦБ.
Вчера, открывая заседание правительства, премьер-министр Владимир Путин заявил о том, что государство отказывается от прямой национализации банковской системы. Напомним, рекапитализация банков обсуждалась 3 февраля на совещании у премьер-министра. 5 февраля газета «Коммерсантъ» писала о докладе первого вице-премьера Игоря Шувалова на совещании: правительство определило 81 системообразующий банк, 30 крупнейшим из них требуется на рекапитализацию при уровне плохих кредитов в 20% от портфеля активов порядка 2 трлн. рублей. Премьер-министр вчера пояснил: ответственность за состояние частных банков должны нести их собственники: «Мы считаем нецелесообразным прямое вхождение государства в капитал первого уровня, то есть не стремимся непосредственно скупать акции частных банков». По его словам, они рассчитывают на 100 млрд. рублей вливаний в капитал второго уровня - накануне помощник президента Аркадий Дворкович пояснил, что средства на эти цели могут быть выделены с III квартала 2009 года.
Напомним, в настоящий момент в России действует ограничение ЦБ на формирование банками капитала второго уровня - до 50% от собственно капитала кредитной организации. Министр экономики Эльвира Набиуллина по окончании заседания правительства пояснила, что средства на рекапитализацию, «скорее всего», будут браться из ФНБ. Напомним, после прекращения программы рефинансирования внешнего долга компаний ВЭБом из средств размещенного в нем депозита ФНБ $50 млрд. в нем остается $39-41 млрд. (по официальным данным, распределено $11 млрд., источники, близкие к ВЭБу, называют другую сумму - чуть более $9 млрд., но говорят о возможности в ближайшее время увеличить ее до $14 млрд.). Из этих средств, исходя из слов Владимира Путина, частным банкам достанется порядка $2,8 млрд. в виде займов, такую же сумму в капитал должны внести владельцы банков. Госпожа Набиуллина пояснила, что «пока» схема распределения средств государства в капитал второго уровня будет аналогична прошлогодней программе субординированных кредитов ВЭБа частным банкам на 225 млрд. рублей. Сроки предоставления таких кредитов, по словам министра экономики, согласованы с ВЭБом - от полугода. Кроме того, «спасаемые» банки должны будут выполнять обязательства по кредитованию экономики (очевидно, речь идет о требовании увеличивать кредитный портфель на 2%, выдвинутом правительством в январе).
Оставшиеся в ВЭБе около $30-35 млрд. будут тратиться государством крайне экономно: эта сумма, несмотря на свою величину, относительно невелика в масштабах проблем даже госсектора банковского рынка. Вчера Владимир Путин подтвердил, что ВТБ получит 200 млрд. рублей ($5,6 млрд.) в капитал первого уровня (сейчас составляет 67,2 млрд. рублей), ВЭБ - 100 млрд. рублей в капитал первого уровня (сейчас 260 млрд. рублей) и, «возможно», столько же в капитал второго уровня. Сумма, которую получит Сбербанк, который в конце 2008 года уже получил от ЦБ субординированный кредит 500 млрд. рублей, пока не определена. Сбербанк запрашивает не менее 500 млрд. рублей в капитал второго уровня (это около 10% его кредитного портфеля), о допэмиссии пока речь не идет. Впрочем, рекапитализацию Сбербанка может осуществлять его акционер - ЦБ.
Отметим, вливания в госбанки общей суммой около 1 трлн. рублей увеличат возможность нарастить объемы просроченных кредитов на балансе на 9-11% до уровня около 14-15%. Для всех частных банков 100 млрд. рублей субординированных кредитов вряд ли дадут возможность увеличить этот показатель более чем на 1-1,5%. Причину неготовности правительства осуществлять более масштабный «выкуп» банковской системы объяснил вчера на форуме «Тройки Диалог» Дворкович. По его словам, бюджетный дефицит в скорректированном бюджете-2009, который должен сегодня быть передан Минфином в правительство, составит не менее 6,1%. Это потребует существенного сокращения бюджетных расходов даже с учетом подключения к финансированию дефицита из резервного фонда. Возможно, ФНБ будет ориентирован правительством на финансирование части проектов, которые невозможно оплачивать бюджетными расходами, например, через покупку ВЭБом и госбанками инфраструктурных облигаций. На рекапитализацию банков в этой схеме средств, очевидно, просто не остается.
Источник: газета «Коммерсантъ».
