Госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) намерена инициировать уголовные дела против нескольких самарских банкиров, в первую очередь против топ-менеджмента ЗАО КБ «Юнитбанк» (г. Самара). Представители АСВ усмотрели признаки вывода активов из находившегося в предбанкротном состоянии банка. Одним из фигурантов дела может стать бывший владелец Юнитбанка Рафаиль Абдрашитов.
О том, что АСВ может предъявить претензии экс-председателю совета директоров и бывшему основному акционеру Юнитбанка Рафаилю Абдрашитову, стало известно еще в конце ноября 2008 года (см. «Юнитбанк перепроверят»). Как сообщал тогда источник $ в московских банковских кругах, по версии АСВ Абдрашитов якобы с целью вывода активов из банка использовал несколько формально не взаимосвязанных между собой компаний, в число которых входили ООО «Авангард», «Профи», «Дисконт», «Струк-ВК», «Волгатехпром» и некоторые другие. Со ссылкой на «компетентные ведомства» источник сообщал, что эти организации якобы использовались для проведения специфических операций - купли-продажи векселей, налоговой «оптимизации» и так далее. «Перекрестное движение средств по их счетам позволяло создавать видимость реальной деятельности, стабильного финансового положения, что позволило банку на законных основаниях предоставить им крупные необеспеченные кредиты, - заявил источник. - Их общая сумма составляет около 300 млн. рублей». Впрочем, по мнению одного из знакомых самого Абдрашитова, в данном случае речь шла только «о неудачных вложениях Юнитбанка в недвижимость», которые осуществляли аффилированные Абдрашитову компании.
26 декабря один из источников $ сообщил, что АСВ уже подготовило материалы, которые в дальнейшем будут переданы в прокуратуру. Эту информацию подтвердил заместитель генерального директора АСВ Андрей Мельников: «по всей той фактуре, которая с Юнитбанком связана, это неминуемо. Я бы так сказал: выведено было все, что было». Однако Мельников не уточнил, кто именно может стать фигурантом данного дела. Впрочем, по словам источника $, АСВ якобы направило запрос в Интерпол для поиска иностранных активов Рафаиля Абдрашитова. Не исключено, что вместе с Абдрашитовым будет привлечен экс-председатель правления Юнитбанка Евгений Ляшенко. При этом источник добавил, что материалы АСВ будет подавать по месту своего нахождения, то есть в г. Москву. Эту информацию подтвердил один из самарских банкиров, заметивший, что «рассмотрение всех вопросов «через Москву» - обычная практика АСВ». Руководитель представительства АСВ в Поволжском федеральном округе Андрей Анисимов от комментариев отказался.
Рафаиль Абдрашитов также не стал комментировать данную тему, с Евгением Ляшенко связаться не удалось. В ГУ ЦБ заявили, что информацией о претензиях к Абдрашитову не располагают, так как ЦБ свои функции выполнил и сейчас все дела, связанные с Юнитбанком, ведет АСВ.
Как ранее заявлял эксперт ИК «Финам» Алексей Курасов, у менеджмента банка существует риск понести наказание по ст. 165 и 201 УК РФ, предусматривающим наказание за злоупотребление должностными полномочиями и причинение имущественного ущерба собственнику имущества путем обмана или злоупотребления доверием. Наказание по указанным статьям предусматривает как штраф, так и лишение свободы, что зависит от степени тяжести преступления. Один из самарских банкиров считает, что преследование топ-менеджмента банков, пострадавших в результате кризиса, может носить «показательный характер» - руководителям других банков Самары и Тольятти «дадут понять, что с АСВ шутки плохи».
P. $.
ЗАО КБ «Юнитбанк» было создано в 1994 году в Тольятти. В 2007 году 100% акций Юнитбанка было приобретено подконтрольными Абдрашитову компаниями. В первой половине сентября 2008 года Юнитбанк столкнулся с дефицитом ликвидности. В конце сентября банк остановил проведение платежей и прекратил выплату вкладов. 16 октября Департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ сообщил, что в связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, а также неспособностью Юнитбанка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам ЦБ принял решение отозвать лицензию на осуществление банковских операций. 26 ноября Арбитражный суд Самарской области по заявлению ЦБ признал кредитное учреждение банкротом. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ. Деятельность временной администрации ЦБ в Юнитбанке была прекращена 9 декабря 2008 года.
