Приказом Банка России от 22 июня 2006 года были отозваны лицензии у КБ «ЭКСИТОН» и КБ «ЮНИОН-ТРЭЙД». Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неоднократным нарушением требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В ходе проведения инспекционной проверки деятельности КБ «ЭКСИТОН» выявлены многочисленные факты несоблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов. Банк не осуществлял надлежащую классификацию операций, подлежащих обязательному контролю, и нарушал порядок направления информации о таких операциях в Федеральную службу по финансовому мониторингу. В Банке России имеется достоверная информация только об одном факте (май 2003 года) направления кредитной организацией сведений в уполномоченный орган. Кроме того, банк не соблюдал установленные законом процедуры идентификации клиентов.
Несмотря на предпринятые в этой связи Банком России в отношении кредитной организации меры воздействия, руководство КБ «ЭКСИТОН» не осуществило необходимых действий по приведению деятельности банка в соответствие с нормами законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. С 23 июня 2006 года в соответствии с приказом Банка России «ЭКСИТОНе» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
Отзыв лицензии на осуществление банковских операций у «ЮНИОН-ТРЭЙДа» принято Банком России в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократными нарушениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.
Этот банк направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу с нарушением установленного срока сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также представлял в Банк России недостоверную отчетность. На отдельные отчетные даты 2005 года у банка дважды возникали основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).
В период с 1 сентября 2005 года по 1 апреля 2006 года клиентами «ЮНИОН-ТРЭЙД» проводились сомнительные операции по счетам на сумму более $2,4 млрд. За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия. С 23 июня 2006 года в соответствии с приказом Банка России в КБ «ЮНИОН-ТРЭЙД» назначена временная администрация. Об этом сообщает департамент внешних связей Банк России.
