Банк России с 30 марта 2006 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у коммерческого банка «Арчекас» (Москва) в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, нарушениями ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора в течение одного года. Об этом сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ. Банк «Арчекас» допускал нарушения правил ведения бухгалтерского учета, не выполнял требования по организации кассовых операций; сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не направлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу или направлялись с нарушением установленного срока. В феврале 2006 года КБ «Арчекас» «обналичил» 5,7 млрд. рублей. При этом банк не располагал документами, подтверждающими необходимость использования клиентами столь крупных сумм денежной наличности. Деятельность банка свидетельствовала о создании реальной угрозы интересам его кредиторов. С 30 марта в соответствии с приказом ЦБ в банке назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Одновременно Банк России года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у небанковской кредитной организации «Национальное расчетно-кредитное общество» (НКО «НРКО») в связи с неисполнением НКО федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ, нарушениями ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также учитывая применение мер в порядке надзора. Об этом сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ. «НРКО» не направляло в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществляло в установленном порядке идентификацию своих клиентов. В деятельности НКО выявлены многочисленные нарушения банковского законодательства при проведении кассовых операций, учетной политики. Кредитной организацией не была создана служба внутреннего контроля и не разработаны соответствующие документы, регламентирующие политику по основным направлениям. Деятельность кредитной организации была подвержена высоким операционным рискам. Характер и масштаб допущенных нарушений свидетельствовали о наличии реальной угрозы интересам ее кредиторов, отмечается в релизе ЦБ. С 30 марта в «НРКО» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
Источник: Banki.ru
