Актуально

7 декабря 2009 года прокуратура Самарской области вернула в Главное следственное управление при ГУВД по Самарской области для дополнительного расследования дело о хищении средств из ЗАО КБ «Юнитбанк» (г. Самара). Причиной возвращения дела на дополнительное расследование явились грубейшие нарушения уголовного и уголовно-процессуального законодательства РФ. По мнению прокуратуры, помимо экс-председателя правления банка Евгения Ляшенко, ответственность за преступление должен понести бывший председатель совета директоров Рафаиль Абдрашитов (на фото). «Материалы дела свидетельствуют о совершении председателем совета директоров «Юнитбанка» Рафаилем Абдрашитовым и председателем правления банка Ляшенко совместно с другими лицами преступлений, предусмотренных ст. 160 (растрата), 201 (злоупотребление полномочиями) УК РФ, выразившихся в хищении денежных средств банка в сумме свыше 482 млн. рублей, - сообщает прокуратура. - При очевидности совершенного преступления, в условиях финансового кризиса, при хищении денежных средств на сумму около полумиллиарда рублей, к уголовной ответственности привлекается только пособник - председатель правления банка Ляшенко и лишь по ст. 201 (злоупотребление полномочиями) УК РФ». В прокуратуре также говорят, что 29 октября 2009 года уголовное дело по этим же основаниям уже возвращалось следователю ГСУ при ГУВД по Самарской области для производства дополнительного расследования, однако Абдрашитов к уголовной ответственности привлечен так и не был. Результатом действий топ-менеджмента стало банкротство банка осенью 2008 года.

Проблемы с ликвидностью у Юнитбанка начались еще в первой половине сентября 2008 года, резко обострившись к 20-м числам сентября. Банк остановил проведение платежей и прекратил выплату вкладов, а сотрудникам рекомендовали искать новую работу. К 10 октября 2008 года по телефонам этого кредитного учреждения вкладчикам сообщали, что вклады не выдаются, банк не работает и «со дня на день» ждет отзыва лицензии. 16 октября Департамент внешних и общественных связей ЦБ сообщил, что в связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, а также неспособностью Юнитбанка удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам Банк России принял решение отозвать лицензию на осуществление банковских операций. Юнитбанк стал первым из банков Самары и Тольятти, пострадавшим в результате финансового кризиса. 26 ноября 2008 года состоялось заседание Арбитражного суда Самарской области. На нем было рассмотрено заявление, поданное Центробанком РФ в лице Главного Управления ЦБ по Самарской области, о признании Юнитбанка банкротом. В результате суд под председательством судьи Сергея Кузнецова постановил в соответствие с ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» признать банк несостоятельным (банкротом). По словам представителя ГУ ЦБ, теперь будет открыто конкурсное производство сроком на 1 год. В качестве конкурсного управляющего утверждено госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ). Поскольку это кредитное учреждение входило в систему страхования вкладов, АСВ расплатилось с его вкладчиками: пострадавшими были признаны 923 человека, которым было выплачено около 145 млн. рублей. Уже тогда некоторые самарские банкиры говорили, что на этом история Юнитбанка не закончится, поскольку некоторые операции якобы могут носить признаки вывода активов. Участие в этих операциях, в частности, якобы принимали некоторые компании, имеющие отношение к Абдрашитову.

В конце декабря стало известно, что АСВ уже подготовило материалы по Юнитбанку, которые в дальнейшем будут переданы в прокуратуру. Заместитель генерального директора АСВ Андрей Мельников тогда заявлял $: «по всей той фактуре, которая с Юнитбанком связана, это неминуемо. Я бы так сказал: выведено было все, что было». Однако Мельников не уточнил, кто именно может стать фигурантом данного дела. Впрочем, по словам источника $, АСВ якобы направило запрос в Интерпол для поиска иностранных активов Рафаиля Абдрашитова. Однако в самом Интерполе эту информация не подтвердили. Как сообщал тогда источник $, по версии АСВ Абдрашитов якобы с целью вывода активов из банка использовал несколько формально не взаимосвязанных между собой компаний, в число которых входили ООО «Авангард», «Профи», «Дисконт», «Струк-ВК», «Волгатехпром» и некоторые другие. Со ссылкой на «компетентные ведомства» источник сообщал, что эти организации якобы использовались для проведения специфических операций - купли-продажи векселей, налоговой «оптимизации» и так далее. «Перекрестное движение средств по их счетам позволяло создавать видимость реальной деятельности, стабильного финансового положения, что позволило банку на законных основаниях предоставить им крупные необеспеченные кредиты», - заявил источник.

Тем не менее, в уголовное дело подозрения сотрудников АСВ и ЦБ трансформировались лишь в мае 2009 года. За это время Рафаиль Абдрашитов успел трудоустроиться в центральный офис ЗАО «Глобэксбанк». Информация об этом появилась в середине февраля 2009 года. Предложение это якобы исходило непосредственно от главы «Глобэкса» Виталия Вавилина, который в конце января 2009 года был официально назначен на должность президента этого кредитного учреждения, а в феврале вошел в состав совета директоров. Смена руководства банка стала результатом проблем, с которыми «Глобэкс» столкнулся из-за дефицита ликвидности осенью 2008 года, в результате чего банк перешел под контроль госкорпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк)». Именно ВЭБ инициировал смену топ-менеджмента и назначение президентом Виталия Вавилина, который до октября 2008 года занимал должность председателя правления ОАО «Национальный торговый банк» (НТБ, г. Тольятти). Одним из акционеров НТБ является ВЭБ. Вавилин и Абдрашитов были лично знакомы друг с другом, тем более что последний в 2002 году некоторое время работал заместителем председателя правления НТБ. Как сообщили $ сотрудники банка «Глобэкс», Рафаиль Абдрашитов был принят на работу в банк советником президента 24 февраля 2009 года. Позже он был переведен на должность вице-президента. При этом его самарские дела якобы были урегулированы.

Уголовное дело по фактам хищения средств из Юнитбанка было возбуждено 19 мая 2009 года. В качестве обвиняемого по делу проходил только Евгений Ляшенко, который подозревался в злоупотреблении служебным положением при выдаче кредитов. Инкриминировавшаяся ему общая сумма ущерба на тот момент была определена в размере 487 млн. рублей. Эти действия, по версии АСВ, и привели к банкротству банка. По ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) банкиру грозилоо четырех лет лишения свободы. Сам Рафаиль Абдрашитов проходил по делу как «потерпевшая сторона». Однако многие участники рынка считают, что именно он определял политику банка, а большинство проблемных заемщиков так или иначе связаны именно с Абдрашитовым. Повторное возвращение в ГСУ уголовного дела может, по мнению экспертов. закончиться привлечением к ответственности бывшего председателя совета директоров Юнитбанка. Причем по ст. 160 УК РФ бывшим топ-менеджерам Юнитбанка может грозить до 10 лет тюремного заключения.