Поволжье Все новости | Самара | Поволжье | Россия | Мир | Новости компаний
06.02.2009

ФИА-Банк опять «засветился»

ФИА-Банк опять «засветился»

ЗАО КБ «ФИА-Банк» вновь оказалось замешанным в скандале с незаконным обналичиванием денежных средств. По словам источника $ в правоохранительных органах, за полгода банк обналичил не менее 1,5 млрд. рублей. Эти нарушения могут повлечь за собой серьезные санкции в отношении банка вплоть до отзыва лицензии.

В декабре 2008 года следственное управление УВД по Автозаводскому району г. Тольятти возбудило уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, против двух граждан - Алексея и Николая Ивановых. Об этом $ на условиях анонимности рассказал источник в УВД. По его словам, у задержанных было изъято 50 пластиковых карт платежной системы «Золотая корона», эмитированных ЗАО КБ «ФИА-Банк» (г. Тольятти), а также около 11 млн. рублей наличных средств. По версии следствия, эти средства были сняты в банкоматах ФИА-Банка. По словам источника, все карты были оформлены на подставных лиц, которые ими никогда не пользовались. На эти карты в июле-декабре 2008 года переводились в крупных размерах средства со счетов некоего ООО «Солидарность», якобы в рамках договоров займа, заключенных между этой компанией и держателями пластиковых карт. По данным источника, общий объем «займов» составил порядка 1,5 млрд. рублей.

ООО «Солидарность» располагало расчетным счетом в том же ФИА-Банке. По словам источника $, предоставить документы, подтверждающие проведение этих платежей, банк не смог. Более того, источник в УВД уверяет, что несмотря на уже принятое судебное решение ФИА-Банк якобы отказывается предоставлять данные об источнике поступления средств на счета ООО «Солидарность» и выписки о снятии денежных средств в своих банкоматах. Сотрудники СУ УВД характеризуют это как «нежелание банка идти на сотрудничество со следствием». В самом ФИА-Банке, по словам источника в УВД, ссылаются на банковскую тайну и отсутствие затребованных документов. Также источник сообщил, что материалы следствия были направлены в Главное Управление Центробанка РФ по Самарской области. В ГУ ЦБ от комментариев отказались, сославшись на то, что данная информация является служебной. С директором ООО «Солидарность» Олегом Ярославцевым связаться не удалось.

Любопытно, что ФИА-Банк уже не первый раз фигурирует в скандалах, связанных с незаконным обналичиванием средств и нарушением ФЗ-115. Так, по данным газеты «Коммерсантъ», летом 2007 года УВД г. Тольятти направило в суд уголовное дело, возбужденное против бывшего главного бухгалтера ФИА-Банка Галины Качалич (см. «Экс-менеджер ФИА-Банка попался на «обналичке»). Среди прочего в вину ей вменялось и участие в схемах по обналичиванию средств компанией «РемАрт», являвшейся клиентом банка. Однако сумма, фигурировавшая в материалах уголовного дела, составляла около 10 млн. рублей. Топ-менеджеры ФИА-Банка, в том числе председатель правления этого кредитного учреждения Анатолий Волошин, неоднократно подчеркивали, что Качалич была уволена из банка задолго до вынесения ей приговора, однако точную дату назвать так и не смогли.

Осенью 2007 года ФИА-Банк вновь привлек внимание правоохранительных органов. По мнению двух источников $ в самарских банковских кругах, в октябре-ноябре 2007 года УВД г. Тольятти интересовалось некоторыми операциями клиентов этого кредитного учреждения. При этом внимание обращалось также на тот факт, что оборот наличных средств в ФИА-Банке многократно превосходил аналогичные показатели остальных тольяттинских банков.

В марте 2008 года в ходе проверки, проводившейся ГУ ЦБ совместно с сотрудниками ЦБ из Нижнего Новгорода, также был выявлен большой объем операций, которые могли носить характер «сомнительных». Как сообщал тогда $ (см. «Волошина заподозрили в «обнале»), внимание сотрудников ЦБ могли привлечь операции, связанные с переводами денежных средств со счетов юридических лиц на счета физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме. Общий объем этих операций мог составлять до 7 млрд. рублей.

Один из тольяттинских финансистов на условиях анонимности сообщал тогда, что часть юрлиц, со счетов которых осуществлялись переводы, могла иметь отношение к некоторым поставщикам ОАО «АвтоВАЗ». В то время эти организации стали объектом специального расследования, проводившегося службой безопасности завода. Не исключено, что и в случае с ООО «Солидарность» речь может идти об обналичивании средств, полученных за счет использования так называемых «серых» схем расчетов с некоторыми партнерами ВАЗа. На ОАО «АвтоВАЗ» получить комментарии $ не удалось.

Примечательно, что ФИА-Банк также является одним из банков Самары и Тольятти, пользующихся государственной поддержкой в период кризиса. Так, осенью 2008 года банк получил кредит ЦБ под залог своего кредитного портфеля сроком на 6 месяцев, в декабре - 35-дневный беззалоговый кредит на 700 млн. рублей с датой погашения 14 января 2009 года (см. «Волошин одолжил у ЦБ»). Причем, по информации $, накануне возврата этих средств - 13 января 2009 года - ФИА-Банк вновь принимал участие в беззалоговом аукционе, получив аналогичную сумму. «Возможно, к фирме-«прокладке» или деньгам,  которые она выводила, могли иметь отношение люди из самого банка, которые решили их заблаговременно вывести», - высказал мнение на условиях анонимности один из самарских банкиров.

ФИА-Банк сейчас действительно переживает не лучшие времена. Осенью 2008 года кредитное учреждение столкнулось с массированным оттоком вкладчиков (см. «ФИА-Банк потерял миллиарды»). В результате остатки на вкладах физлиц (без учета остатков на пластиковых картах) сократились с 7,9 млрд. рублей на 1 октября до 5,8 млрд. рублей на 1 декабря (с учетом остатков на пластиковых картах - 6,1 млрд. рублей). Причем в декабре, судя по всему, ситуацию выправить не удалось, так как на 1 января, по словам самого Волошина, приведенных газетой «Ведомости», средства физлиц составили 6 млрд. рублей.

Любопытно, что до настоящего времени, по информации $, серьезных санкций ЦБ к ФИА-Банку не применял. Этот факт региональные банкиры объясняли по-разному, в том числе связывая его с тем, что ФИА-Банк - крупное кредитное учреждение с большим объемом вкладов физических лиц. Однако в текущей ситуации, по мнению экспертов, ЦБ вполне может пойти на более жесткие меры вплоть до отзыва лицензии либо лишения ФИА-Банка господдержки.

 

P. $.

Центр по связям с общественностью ЗАО «ФИА-Банк»

(орфография и пунктуация оригинала сохранены):

«В своей работе ЗАО «ФИА-БАНК» строго выполняет требования Федерального закона от 02.12.1990 г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требования Гражданского кодекса РФ, Постановлений Правительства РФ, различных инструкций, указаний и положений Банка России  и ФСФР. В связи с этим все действия ФиаБанка осуществляются в рамках действующего законодательства РФ. 

Для осуществления клиентом платежей в национальной платёжной системе «Золотая Корона» ЗАО «ФИА-БАНК» на законных основаниях оформляет и выдаёт ему банковскую карту.

Используя выданную банковскую карту, в том числе и выданную ФиаБанком, клиент может получать наличными денежные средства с картсчёта в банкоматах системы «Золотая Корона» и пунктах выдачи наличных, а также осуществлять безналичные расчёты по оплате товаров и услуг в точках обслуживания, оборудованных платежными терминалами.

Любые незаконные действия, связанные с использованием любых видов банковских карт и иных платёжных средств на территории РФ преследуется по закону».

 

P. $.

Юлия Голышева,

аналитик ИК «Финам»:

- С чем, на ваш взгляд, связано допущение подобных нарушений в ЗАО КБ «ФИА-Банк»?

- Вероятно, основной причиной подобных нарушений является недостаточно высокий уровень внутреннего контроля и противодействия легализации преступных доходов. Кроме того, возможно, имеет место недостаточное обеспечение информационной безопасности данных клиентов.

- Возможно ли участие в таких операциях сотрудников банка?

- Теоретически участие сотрудников в подобных операциях возможно, особенно учитывая размер обналиченной суммы.

- Какие меры могут быть предприняты к банку, который уже не в первый раз допускает нарушения 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»?

- Нарушение требований ст. 6 и ст. 7 закона 115-ФЗ (за исключением пункта 3 статьи 7) может повлечь отзыв лицензии, а виновные лица могут быть привлечены к административной, гражданской и уголовной ответственности. В соответствии со статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях неисполнение банком законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в части фиксирования, хранения и предоставления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля влечет наложение штрафа на должностных лиц в размере от 10 тысяч до 20 тысяч рублей; на юридических лиц - от 50 тысяч до 500 тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

 

P. $.

«29 января 2009 года ЗАО «ФИА-БАНК» вступил в состав организаций, руководствующихся Кодексом этических принципов банковского дела принятой Ассоциацией российских банков. Данный Кодекс является актом саморегулирования деятельности банковского сообщества, ассоциаций и иных объединений кредитных организаций, каждой конкретной кредитной организации Российской Федерации на основе норм деловой этики, и одновременно частью единой системы морально-этического и правового обеспечения функционирования кредитных организаций в Российской Федерации. Выполнение кредитными организациями положений Кодекса служит дополнительной гарантией, свидетельством и залогом её высокого профессионализма и надежности, соответствия её деятельности законодательству Российской Федерации, принятым в обществе нормам нравственности и обычаям делового оборота».

Источник: www.fiabank.ru.

 

P. $.

ФИА-Банк начал работу в Саратове в 1993 году. На тот момент основными клиентами, которых обслуживал банк, были структуры «АвтоВАЗтехобслуживания». В 1995 году был открыт филиал в Тольятти, а затем сюда был перенесен головной офис банка. По данным на 1 июля 2008 года, основными акционерами являются Анатолий Волошин (доля в уставном капитале 32,616%), глава ГК «Инкомцентр» Александр Носорев (32,616%), East Capital Explorer Financial Institutions Fund AB (16,305%). Также на сам ФИА-Банк был зарегистрирован пакет привилегированных акций (18,461% уставного капитала).

←Назад
Поделиться: