9 февраля 2017 года глава юридического департамента Центробанка РФ Алексей Гузнов на встрече с банкирами в подмосковном пансионате «Бор» предложил обсудить возможность введения уголовной ответственности за привлечение забалансовых вкладов в качестве меры борьбы с данным явлением. По его словам, привлечение вкладов вне баланса «само по себе должно создавать состав преступления, за который должна следовать ответственность». Гузнов также не исключил вероятность создания единой базы вкладов, чтобы вкладчики могли проверять, учтены ли их денежные средства в системе. Но глава юридического департамента ЦБ опасается, что расходы на создание базы в итоге «плечи банков, а в результате - на плечи вкладчиков и, может быть, заемщиков». Первые забалансовые вклады были обнаружены в ОАО «Московский областной банк» в 2014 году, последний крупный случай - спрятанные вклады на 35 млрд. рублей в АО «Арксбанк» в 2016 году.
Анастасия Гостищева,
информационное агентство «Саминвестор».
