На этой неделе Межправительственная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала новые рекомендации по оценке рисков при осуществлении финансовых переводов, сообщает газета «Коммерсантъ». Два принципиально новых из них - внимание к операциям с комиссией выше среднерыночной и операции с недостаточной идентификацией отправителя и получателя. Группа также ввела критерии к рискованности деятельности банковских платежных агентов. К нерискованным агентам отнесли публичные компании с высокой капитализацией и работой внутри страны. Для российского рынка эти критерии невыполнимые, учитывая статус платежных агентов, которые зарегистрированы как индивидуальные предприниматели или ООО с уставным капиталом в несколько тысяч рублей. Инновации FATF затрагивают и работу операторов, чьи комиссии при среднерыночных 1,5-2% достигают 9%. Впрочем, участникам рынка ужесточения не грозят, пока Центробанк РФ и Федеральная служба по финансовому мониторингу РФ (Росфинмониторинг) не изменят нормативные акты в соответствии с новыми рекомендациями.
Анастасия Гостищева.
