1 декабря стало известно, что Центробанк РФ применяет точечные меры для борьбы с выводом капитала. Регулятор направляет в банки списки с подозрительными клиентами. Счета таких клиентов закрываются. Эффективность действий очевидна, но несет с собой риски физической расправы с банкирами.
В последние два месяца Центробанк РФ активизировал борьбу с подозрительными банковскими клиентами, сообщает газета «Коммерсантъ». Регулятор начал рассылать кредитным организациям списки с такими клиентами. Банки на их основе проводят углубленную проверку, и результаты отправляют в ЦБ. При этом Центробанк не обязывает финансовые организации расставаться с клиентами, так как не имеет право на это. Банки принимают такое решение самостоятельно и закрывают счета подозрительных, по мнению регулятора, клиентов. Сколько компаний попало в списки, не раскрывается.
Официально банки не комментируют ужесточение надзора. В неофициальных беседах банкиры подтверждают основания претензий к большинству клиентов. Но есть и исключения. При этом из-за решимости ЦБ во всех случаях банку проще закрыть счет. Банковское сообщество опасается, что ситуация может привести к судебным претензиям со стороны отвергнутых клиентов. Регулятор напоминает о противолегализационном законодательстве, которое защищает банкиров от возникновения гражданско-правовой ответственности за нарушение условий договора.
Впрочем, Центробанк видит другие риски - физической расправы с сотрудниками банков, ответственных за закрытие счетов. Насколько корректны в этой ситуации действия регулятора, эксперты не могут оценить, но признают их эффективность, учитывая отсутствие возможности борьбы с незаконными схемами на законодательном уровне. Схемы вывода активов становятся чересчур креативными и списки ЦБ могут серьезно помочь банкам в борьбе с легализацией и выводом капитала.
Анастасия Гостищева.
