На этой неделе Центробанк РФ принял решение о крайней мере воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций - в отношении ОАО «Ганзакомбанк» и ООО «Идеалбанк». В первом случае причиной стало несоблюдение требований антиотмывочного законодательства, во втором - утрата собственных средств.
Сегодня, 17 апреля 2015 года, Центробанк РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ОАО «Ганзакомбанк» (г. Санкт-Петербург). Причиной крайнего воздействие стало несоблюдение кредитной организацией требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ганзакомбанк, в частности, не предоставлял регулятору сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю. При этом банк являлся промежуточным звеном проводимых ее клиентами в значительных объемах сомнительных транзитных операций. Руководство финансовой организации отстранено, в банк введена временная администрация. По данным ЦБ, на 1 апреля Ганзакомбанк занимал 648 место в банковской системе страны.
Центробанк также отозвал лицензию на осуществление банковских операций ООО «Идеалбанк» (г. Москва). В случае со столичной организацией причиной для крайней меры воздействия послужила утрата большей части собственного капитала, которая последовала после предписания о формировании резервов, адекватным принятым рискам. Идеалбанк проводил высокорискованную кредитную политику, размещая денежные средства в низкокачественные активы. В это финансовое учреждение также назначили временную администрацию, руководство Идеалбанка отстранено от исполнения обязанностей. Данные ЦБ свидетельствуют о том, что банк занимал 792 место в банковском секторе РФ.
Анастасия Гостищева.
