Во II полугодии 2013 года объем сомнительных операций в российских банках сократился в два раза, благодаря новому руководству Центробанка РФ. Тем не менее, эксперты считают, что банкиры не будут сдаваться и придумают более изобретательные схемы вывода и обналичивания незаконных денежных средств.
2 апреля 2014 года состоялся съезд Ассоциации российских банков (АРБ), на котором глава Центробанка РФ Эльвира Набиуллина (на фото) объявила о результатах борьбы регулятора с проведением сомнительных операций. По данным ЦБ, во II полугодии 2013 года объем вывода денежных средств за рубеж уменьшился больше чем в 2 раза, а обналичивание - больше чем треть при сравнении с аналогичным периодом 2012 года. Сократилось и количество кредитных организаций, которые в высокой степени вовлечены в проведение сомнительных операций (превышение объемов в 5 млрд. рублей). Таких организаций за полгода стало меньше в 2,5 раза, а 75% банков из тех, которые относились к сомнительным игрокам, к концу года полностью отказались от этого «бизнеса». Тем не менее, конкретных цифр по числу банков и объему сомнительных операций не было названо. Если судить по платежному балансу, то вывод капитала во II полугодии действительно был меньше в 2,3 раза ($8,8 млрд. против $20,4 млрд.). Но если учитывать все остальные сомнительные операции, то этот разрыв сокращается до 1,5 раза ($15 млрд. против $22,15 млрд.). Но все же изменения в положительную сторону есть и это радует.
Добиться такого результата удалось за счет жестокого подхода со стороны регулятора, который отозвал лицензии у 54 банков, 16 из них лишены за нарушение «антиотмывочного» законодательства. В 115 банках были введены ограничения и запреты в связи с проведением сомнительных операций. Кроме того жестко ведет себя регулятор и при выявлении сомнительных операций, рассказывают участники рынка. После того, как банк попадает в поле зрения ЦБ, его глава вызывается к регулятору, где настоятельно рекомендуется прекратить проведение определенных операций. Если после этой разъяснительной работы ситуация не меняется, ЦБ направляет в банк внеплановую проверку, которая оценивает объемы сомнительных операций по сути. И так как доказать нелегальность сделок сложно (банкиры не пользуются простыми схемами), то лицензии отзывается за нарушения в правилах внутреннего контроля, сообщает газета «Коммерсантъ». Однако эксперты считают, что и банкиры совершенствуются. Например, если регулятор требует снизить объемы проведения сомнительных сделок, то банк может сделать это путем привлечения партнеров, с которыми придется делить прибыль, зато можно сохранить сам бизнес. Кроме того усовершенствуются и схемы проведения сомнительных операций. Впрочем, совместная работа ЦБ и Министерства финансов РФ в среднесрочной перспективе даст положительные результаты в борьбе с офшоризацией российской экономики.
Анастасия Гостищева.
