В июле 2013 года вступил в силу антиотмывочный закон (134-ФЗ), по которому банки получили право отказывать клиентам в обслуживании, если их операции подозреваются в отмывочном характере. Тем не менее, пока результатами банкиры не радуют, а, по мнению экспертов, и не будут радовать.
В 2014 и в 2016 годах России предстоит доказывать эффективность национального режима по борьбе с отмыванием комитету Moneyval и международной группе FATF соответственно. И если эксперты Moneyval не применяют жестких санкций, проверяя практические результаты применения антиотмывочного законодательства, в отличие от FATF, то от их оценок зависит инвестиционная привлекательность страны. А порадовать комитет России пока нечем, несмотря на принятые жесткие нормы антиотмывочного законодательства, которые способствовали переводу на самый либеральный режим мониторинга (при этом в 2000 году Россия находилась в черном списке). На прошлой неделе председатель Центробанка РФ Эльвира Набиуллина сообщила данные по оттоку капитала из России, которые хоть и снизились ($39 млрд. в 2012 году, $22 млрд. за девять месяцев 2013 года), но динамика оттока через страны Таможенного союза осталась на прежнем уровне ($25 млрд. в 2012 году, $22 млрд. за девять месяцев 2013 года).
Такие результаты удивительны, учитывая вступивший в силу в июле 2013 года антиотмывочный закон (134-ФЗ), по которому банки получили долгожданный инструмент по борьбе с клиентами, проводящими операции по отмыванию средств. Он позволяет отказывать клиенту в проведении операции, если она может привести к отмыванию денег, а при двукратном отказе в течение одного года банк имеет право закрыть счета в одностороннем порядке. Ранее банкиры жаловались, что не могут эффективно бороться с сомнительными операциями из-за возможности судебных разбирательств с клиентами и даже санкций со стороны ЦБ. Но и предоставленными возможностями банкиры не спешат воспользоваться. Число отказов и закрытие счетов не раскрывается, но, по некоторым данным, количество случаев невелико. Эксперты объясняют такую ситуацию невыполнением норм закона до появления подзаконных документов ЦБ, которые разъяснили бы, как именно пользоваться новыми механизмами, которые вступили в силу только в конце ноября текущего года. Так что если и будут результаты, то только в конце следующего квартала, сообщает газета «Коммерсантъ».
Анастасия Гостищева.
