На прошлой неделе Госдума РФ приняла в первом чтении правительственный законопроект о противодействии незаконным финансовым операциям, который отменяет понятие банковской тайны. Однако эксперты опасаются, что законопроект нанесет больше вреда легальным предпринимателям, чем фирмам-однодневкам.
22 февраля 2013 года Госдума РФ приняла в первом чтении законопроект, направленный на борьбу с фирмами-однодневками и приведением российского антиотмывочного законодательства в соответствие с требованиями FATF. В антиотмывочный закон вводится понятие о бенефициарном владельце - банки будут обязаны идентифицировать всю цепочку собственников, а клиенты сообщать о наличии у них бенефициаров. Так же более чем в два раза расширяется перечень операций, о которых организации обязаны докладывать Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Банки обязаны будут при наличии «обоснованных оснований» отказывать клиентам в открытии счета. Кроме того, закон предлагает снять режим банковской тайны и открыть налоговикам доступ к информации о счетах и вкладах физических лиц. Депутаты считают, что предложенные новации могут вернуть «времена налогового террора», поэтому считают необходимым исключить из проекта ряд новаций. По их словам, налоговые нормы, предлагаемые законопроектом, нанесут серьезный удар по инвестиционному рынку, создадут проблемы для развития бизнеса, а также упростят схемы рейдерских захватов. Думский комитет не поддержал многие нормы, вводимые законом - удвоение объема информации, предоставляемой банками и другими организациями в Росфинмониторинг, а также снятие режима банковской тайны со счетов граждан. Кроме того, по мнению комитета, вводимое определение бенефициарного владельца не доработано. Депутаты «Единой России» сообщили, что если эти нормы не будут исключены из законопроекта, то во втором чтении партия за него не проголосует.
