На этой неделе стало известно, что Центробанк РФ может смягчить штрафную политику в отношении банков, нарушающих антиотмывочное законодательство. Регулятор уже разработал поправки, которые освободят от дисквалификации из-за административных правонарушений сотрудников отделов внутреннего контроля.
На этой неделе стало известно, что Центробанк РФ планирует исключить из оснований для дисквалификации банковских сотрудников, ответственных за соблюдение антиотмывочного законодательства, административные правонарушения в финансовой сфере. К настоящему времени соответствующие поправки уже зарегистрированы в Министерстве юстиции РФ, сообщает газета «Коммерсантъ». По мнению участников рынка, такая «доброта» регулятора объясняется двумя нововведениями, одно из которых действует с начала 2011 года, второе, как ожидается, может вступить в силу к началу следующего года.
Первым из них стали изменения в законодательстве, в соответствии с которыми ЦБ обязан привлекать банки и их сотрудников к административной ответственности за нарушения требований ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» даже в случаях, когда эти нарушения были вызваны техническими причинами. Как сообщалось ранее, в I полугодии 2011 года ЦБ возбудил 450 административных дел, около 200 дел закончились для банков и их сотрудников штрафами на сумму от 10 тысяч рублей до 300 тысяч рублей. Результатом этого стал отток сотрудников из отделов внутреннего контроля банков, опасающихся дисквалификации из-за административных правонарушений.
Дополнительно усилить его может отмена согласования правил внутреннего контроля с ЦБ, которая, по мнению участников рынка, лишь повысит риски для банков попасть под административные санкции. Предложенные послабления могут несколько замедлить отток квалифицированных кадров, однако не остановят его из-за возможности наложения штрафов на самих сотрудников. Более действенным, по мнению банкиров, является внесение новых поправок в ФЗ «О противодействии легализации...» и статью 74 ФЗ «О Центральном банке», которые смягчат порядок наложения штрафов на банки, исключив из административной практики нарушения, вызванные техническими причинами.
В тему: «Правила ЦБ не писаны»,
«Госдума пересмотрит банковские штрафы».
«Штрафы проредят ряды банкиров»,
«За обнал взялись всерьез».
