В ближайшие месяцы российские банки будут вынуждены изменить свои правила внутреннего контроля из-за изменений в антиотмывочном законодательстве. Эксперты считают, что эти нововведения на фоне ужесточения административных санкций приведут к усилению оттока сотрудников из отделов внутреннего контроля.
Уже в этом году российским банкам придется переработать свои правила внутреннего контроля в связи с вступлением в силу очередных поправок к ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В соответствии с этими нововведениями правила внутреннего контроля должны быть разработаны с учетом требований Центробанка РФ, а не рекомендаций того же ведомства, как до принятия поправок, сообщает газета «Коммерсантъ». Однако этому будет предшествовать переработка документов самого регулятора, которому придется трансформировать свои рекомендации в требования. В какие сроки предполагает уложиться ЦБ и какое время будет отведено банкам на переоформление правил внутреннего контроля, пока не известно. Однако эксперты не исключают, что заняться переработкой своей документации банкирам придется уже в этом году.
Изменения сопровождаются также отменой обязательного требования о согласовании правил внутреннего контроля с ЦБ. Ожидается, что эта поправка может быть подписана президентом РФ Дмитрием Медведевым уже на следующей неделе. Однако, как отмечают эксперты, это повышает риски последующих претензий со стороны регулятора. А они, в свою очередь, в соответствии с поправками в Кодекс об административных правонарушениях (КоАП) чреваты санкциями в виде штрафов и даже дисквалификаций для ответственных сотрудников. Как сообщалось ранее, в I полугодии ЦБ возбудил 450 административных дел, около 200 дел закончились для банков и их сотрудников штрафами на сумму от 10 тысяч рублей до 300 тысяч рублей. При этом и представители ЦБ, и банкиры отмечали, что большая часть нарушений носит технический характер и провоцирует отток из соответствующих подразделений квалифицированных кадров, а это приведет лишь к ослаблению борьбы с финансовыми нарушениями.
В тему: «Госдума пересмотрит банковские штрафы».
