На этой неделе стало известно, что Росфинмониторинг одобрил поправки, которые освобождают банки от предоставления информации об операциях с недвижимостью и драгоценными металлами. Но одновременно ведомство планирует расширить перечень данных, которые банки будут обязаны предоставлять по запросам Росфинмониторинга.
На этой неделе стало известно, что Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) согласовала изменения в ФЗ «О противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые освобождают банки от необходимости предоставлять ведомству информацию об операциях с недвижимостью и драгоценными металлами, а также о лизинговых сделках. Именно на эти операции приходится большая часть нарушений, допускаемых банками при предоставлении информации в Росфинмониторинг, из-за недостаточной оперативности своих клиентов и регистрирующих органов, сообщает газета «Коммерсантъ».
С учетом введения административной ответственности за нарушения требований ФЗ «О противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем» банки столкнулись с серьезными проблемами из-за претензий со стороны Центробанка РФ в случаях, когда нарушения носили технический характер. Как сообщалось ранее, к середине июля этого года регулятор возбудил 450 административных дел, большинство из которых были связаны с задержками в предоставлении информации в Росфинмониторинг.
Сами банкиры считают, что эти поправки крайне необходимы, поскольку информацию о сделках с недвижимостью и драгметаллами они, как правило, сами получают с большим опозданием. При этом штраф, который обязан наложить ЦБ на банк в случае нарушения сроков предоставления информации, распространяется также и на сотрудников служб внутреннего контроля, которые в результате могут быть дисквалифицированы. Однако для вступления послаблений в силу банкам еще предстоит дождаться принятия этих поправок Госдумой РФ. Кроме того, параллельно с послаблениями Росфинмониторинг намерен добиться расширения перечня информации, которую банки обязаны будут предоставлять в ответ на запрос ведомства.
В тему: «Госдума пересмотрит банковские штрафы»,
«Штрафы проредят ряды банкиров»,
«За обнал взялись всерьез».
