На прошлой неделе Федеральное агентство по финансированию жилья США подало иски в суд о взыскании ущерба по ипотечным ценным бумагам к 17 банкам США и Европы на сумму $196 млрд. Но эксперты полагают, что власти не станут предпринимать «резких движений», чтобы не «торпедировать» мировую банковскую систему.
2 сентября 2011 года стало известно, что Федеральное агентство по финансированию жилья США (Federal Housing Finance Agency, FHFA) заявило, что намерено в судебном порядке взыскать с 17 крупных банков убытки, понесенные крупнейшими ипотечными агентствами США Fannie Mae и Freddie Mac из-за операций с ипотечными деривативами, сообщает газета «The New York Times». По мнению агентства, банки не проводили должного контроля платежеспособности заемщиков перед подготовкой выпусков ценных бумаг, обеспеченных ипотечными кредитами. Результатом такой финансовой политики стал масштабный обвал на рынке ипотечных деривативов в 2007-2008 гг., нанесший многомиллиардные убытки многим инвесторам. В связи с этим Fannie Mae и Freddie Mac были национализированы, а их спасение от банкротства обошлось бюджету США в $141 млрд. FHFA, курирующее эти агентства, намерено полностью взыскать с кредитных учреждений убытки, понесенные этими агентствами из-за вложений в ипотечные ценные бумаги. Ранее Fannie и Freddie уже удалось добиться от банков возмещения убытков на сумму $18 млрд.
Прямой ущерб ипотечных агентств оценивается в настоящее время примерно в $33 млрд., однако FHFA планирует настаивать также на выкупе бумаг на общую сумму $163 млрд., качество которых не соответствует заявленному в проспектах эмиссий. В списке «провинившихся» банков числятся крупнейшие американские и европейские кредитные учреждения. Наибольшие претензии предъявлены Bank of America, с которого из-за поглощения в 2008-2009 гг. Merrill Lynch и Countrywide FHFA намерено взыскать в общей сложности $57,4 млрд., сообщает агентство Bloоmberg. Кроме того, власти США подали иски в суд к американским банкам JPMorgan ($33 млрд.), Goldman Sachs ($11,1 млрд.), Morgan Stanley ($10,6 млрд.), Ally Financial ($6 млрд.), Citigroup ($3,5 млрд.), First Horizon National ($0,883 млрд.), General Electric ($0,549 млрд.), британским Royal Bank of Scotland ($30,4 млрд.), HSBC ($6,2 млрд.), Barclays ($4,9 млрд.), немецкому Deutsche Bank ($14,2 млрд.), швейцарскому Credit Suisse ($14,1 млрд.), японскому Nomura ($2 млрд.) и французскому Societe Generale ($1,3 млрд).
Эксперты полагают, что судебные иски могут крайне серьезно сказаться на американском банковском секторе, учитывая, что ранее некоторые крупные банки уже выплачивали компенсации, а в будущем их ожидают еще и претензии от прокуратур всех 50 штатов США на общую сумму до $20 млрд. В частности, Bank of America, помимо претензий FHFA на $57,4 млрд., уже втянут в судебное разбирательство с AIG, требующей возмещения убытков в размере около $10 млрд. в связи с вложениями в ипотечные ценные бумаги, еще до $4 млрд. банк может потерять в связи с претензиями прокуратур штатов. Вероятно, именно с этими претензиями связано требование Федеральной резервной системы (ФРС) США предоставить план мероприятий по стабилизации финансового положения банка на случай крупных убытков. Как сообщает газета «The Wall Street Journal», с таким запросом американский регулятор обратился в банк на прошлой неделе. Ранее Bank of America заявил о привлечении $5 млрд. у инвестиционной компании Berkshire Hathaway миллиардера Уоррена Баффета. Впрочем, большинство экспертов уверены, что власти США не станут предпринимать «резких движений», чтобы не «торпедировать» мировую банковскую систему.
ИА «Саминвестор».
