В начале сентября Росфинмониторинг сообщил, что ломбарды становятся все более активными участниками незаконного обналичивания средств. Эксперты связывают это с ужесточением политики Центробанка в отношении банков, небольшими затратами на открытие ломбарда и слабым контролем за их деятельностью.
В начале сентября 2010 года Росфинмониторинг, ориентируясь на данные Центробанка РФ, заявил, что центр незаконного обналичивания денежных средств начинает смещаться из банковского сектора в ломбарды. Такой вывод регулирующие органы делают из резкого роста объемов средств, предоставленных ломбардами физическим лицам. Впрочем, основной рост приходится на конец 2008 года и 2009 год. Эксперты объясняют это тем, что именно в это время на фоне кризиса банки начали резко сокращать объемы кредитования и ужесточать требования к заемщикам. В результате значительная часть клиентов переориентировалась на ломбарды, где получить краткосрочный заем было намного проще. В одном из обзоров ЦБ сообщал, что «благодаря особенностям структуры залогового имущества, а также высоким ставкам по кредитам ломбарды избежали значительного роста рисков и увеличили объем кредитования на 18% по сравнению с 2008 годом». В результате к настоящему времени общая задолженность населения перед ломбардами составляет порядка 20 млрд. рублей, а общее число ломбардов - порядка 5 тысяч.
Однако, судя по данным Росфинмониторинга, росту выдачи займов и количества ломбардов способствовал не только кризис, но и ужесточение отношения ЦБ к банкам, занимающимся обналичиванием денежных средств. Кроме того, открытие ломбарда не требует крупных инвестиций. Как сообщает газета «RBCdaily» со ссылкой на ГУВД по Москве, летом 2010 года была пресечена деятельность сети ломбардов, через которые ежемесячно обналичивалось около 2 млрд. рублей. При оформлении таких займов использовались фальшивые оценки якобы сданного в ломбард имущества и паспорта, числящиеся утерянными. Эксперты не исключают, что в дальнейшем власти внесут поправки в ФЗ «О ломбардах», принятый в 2008 году, введя некий регулирующий орган.
