2 августа Федеральная служба по финансовым рынкам оштрафовала почти на 2 млн. рублей три крупных российских банка, которые не выполнили предписание ведомства об обучении своих сотрудников борьбе с легализацией преступных доходов. Однако сами эти требования могут вскоре измениться.
2 августа 2010 года сразу три банка попали под санкции Федеральной службы по финансовым рынкам (ФСФР). Согласно официальному сообщению, ведомство выписало штрафы по 700 тысяч рублей ЗАО «Банк ВТБ 24» и ЗАО «Международный промышленный банк». Кроме того, ФСФР оштрафовала еще на 500 тысяч рублей ЗАО «Банк Сосьете Женераль Восток» (БСЖВ). Во всех случаях причиной санкций стало неисполнение предписаний ведомства о проведении банками обучения своих сотрудников в соответствие с требованиями Центробанка РФ и ФСФР. В настоящее время, как сообщает газета «Коммерсантъ», функции подготовки банкиров к борьбе с отмыванием преступных доходов фактически разделены между тремя учреждениями: ЦБ, ФСФР и Росфинмониторинг. Так, ЦБ контролирует обучение банковских сотрудников в области применения норм закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (115-ФЗ) с 2004 года. Росфинмониторинг в конце 2008 года опубликовал приказ о требованиях к обучению сотрудников организаций, осуществляющих операции с денежными средствами. В связи с этим в ФСФР, которая выдает банкам лицензии на совершение операций на фондовом рынке, считают, что требования Росфинмониторинга распространяются и на банки. Причем ведомства сильно расходятся в подходе - если ЦБ требует проводить курсы не реже одного раза в год, оставляя банкам возможность самостоятельно определять содержание и сроки обучения, то ФСФР настаивает на обучении исключительно в аккредитованных при федеральной службе учебных заведениях и не реже двух раз в год. Исправить ситуацию намерен Росфинмониторинг, подготовивший новые требования, в которых обучение по стандартам ФСФР будут проходить лишь сотрудники банков, имеющие непосредственное отношение к работе на фондовом рынке. Однако до вступления новых правил в силу ФСФР продолжает требовать соответствия внутреннего контроля в банках действующим требованиям. Сотрудники кредитных учреждений считают, что дублирующее обучение особого смысла не имеет и несет лишь дополнительные затраты - как времени, так и средств. К примеру, для ВТБ 24 это означает дополнительные затраты в несколько миллионов рублей.
