Центробанк РФ сообщает, что все больше сомнительных операций проходит не через мелкие банки, а через крупные. Представители ЦБ считают, что это происходит из-за уменьшения среднего размера такого рода операций. Закон «О противодействии отмыванию (легализации) средств, полученных преступным путем» обязывает банки уведомлять Росфинмониторинг об операциях, подлежащих контролю (список определен законом), а так же о всех сомнительных операциях, параметры которых банку доверено определять самостоятельно. По рекомендации ЦБ к подозрительным операциям стоит отнести регулярное снятие наличных со счетов, в особенности в объемах, превышающих обороты по счетам на 80%, безналичные переводы в пользу нерезидентов от резидентов, приобретение и продажа ценных бумаг, не обращающихся на бирже, фиктивные или экономически бессмысленные операции. Банкиры полагают, что клиенты банков переводят сомнительные операции в крупные банки, так как в мелких банках они становятся более заметными. Помимо этого, клиенты действительно снижают средний размер подозрительных операций: если раньше средний объем был равен 300-400 тысячам рублей, то теперь он составляет 30-70 тысяч рублей. Банки не могут пока отказывать таким клиентам в открытии счетов, хотя разговоры о необходимости внесения соответствующих изменений в законодательство ведутся уже давно. Об этом сообщает газета «Коммерсантъ».
