Центробанк РФ собирается разослать в свои территориальные управления предписания, в которых регламентируется их деятельность в отношении банков, отправивших с задержкой по не зависящим от них причинам сведения о сделках с недвижимостью или драгметаллами в Росфинмониторинг. По закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» банки должны уведомлять Росфинмониторинг о некоторых сделках на суммы, превышающие 600 тысяч рублей. Именно нарушение этого закона чаще всего доводило банки до отзыва лицензии. Сейчас, во время кризиса, это по-прежнему достаточное основание для отзыва лицензии, наравне с недостаточностью ликвидности или отсутствием возможности удовлетворения требований кредиторов. ЦБ намеревается предписать своим теруправлениям не применять санкций к тем банкам, которые задержали отправку подобных сведений по независящим от них причинам. Такие ситуации - не редкость, ведь банку нужно время на получение от клиента документов по сделке, а это в конечном итоге иногда приводит к нарушению сроков предоставления информации. Участники рынка положительно оценивают инициативу регулятора, рассчитывая, что окончательно этот вопрос будет решен с помощью закона. Об этом сообщает газета «Коммерсантъ».
