Европейский союз намерен вслед за США провести «стресс-тесты» банков, чтобы определить, необходимо ли увеличение их капитала и способна ли банковская система восстановиться после экономического кризиса. Предполагается, что подготовка к проведению «стресс-тестов» будет закончена уже к сентябрю 2009 года.
Исследования будут проводить государственные органы надзора согласно с общими рекомендациями и методологией Европейского комитета органов банковского надзора. Однако, в отличие от США, где стресс-тестированию подвергались отдельные кредитные организации, европейцы намерены провести более масштабный контроль, чтобы оценить положение в банковской системе в целом. Об этом сообщает РИА Новости.
В США стресс-тестирования проходили 19 крупнейших банков страны. 10 из них нуждаются в увеличение капитала. Общая сумма инвестиций составляет примерно $74,6 млрд. Наибольшую потребность в капитале испытывают Bank of America Corp ($33,9 млрд.), Wells Fargo & Co. ($13,7 млрд.), GMAC LLC ($11,5 млрд.) и Citigroup Inc. ($5,5 млрд.). Скорее всего, банкам-«недокапиталистам» придется привлекать новый капитал у частных инвесторов за счет продажи активов и дополнительных эмиссий акций. Однако банки с наиболее крупными «капитальными» проблемами, скорее всего, будут вынуждены пойти на конвертацию существующих привилегированных акций, принадлежащих министерству финансов США, в голосующие акции.
