Правительство США согласилось выдать гарантию по проблемным активам Citigroup на $306 млрд. и внести в его капитал $20 млрд. Интенсивные переговоры о судьбе Citigroup шли все выходные, соглашения удалось достичь в воскресенье ночью. Банкиры и чиновники определили пул с проблемными активами банка на $306 млрд., в их числе ипотечные кредиты и облигации, кредиты строителям коммерческой недвижимости, кредиты фондам прямых инвестиций на поглощение компаний, обеспеченные долговые обязательства и др. Если цены этих активов, которые и так уже сильно подешевели, продолжат падать, Citigroup примет на себя первые $29 млрд. убытков. Если же убытки продолжат расти, они уже придутся на три государственных органа - министерство финансов, Федеральную резервную систему и Федеральную корпорацию страхования депозитов. Кроме того, власти вложат в капитал Citigroup $20 млрд. в обмен на привилегированные акции, по которым будут выплачиваться дивиденды в размере 8% годовых. Citigroup в ответ снизит дивиденды по уже обращающимся акциям с $0,16 до $0,01 на акцию.
Средства правительства предоставляются в дополнение к $25 млрд., которые Citigroup уже получил в рамках программы помощи финансовому сектору на $700 млрд. Из-за кризиса за последние четыре квартала совокупные убытки банка достигли $20 млрд., с декабря 2006 года его капитализация сократилась с $274 млрд. до $20,5 млрд.
Хотя генеральный директор Citigroup Викрам Пэндит и другие топ-менеджеры в последнее время неоднократно заявляли, что финансовое положение банка достаточно устойчиво, акции Citigroup только за прошлую неделю упали на 60%. Инвесторы забеспокоились, что проблемные активы, цены на которые продолжают падать, могут привести к краху банка. Активы Citigroup составляют около $2 трлн. Однако на забалансовых структурах банка висят еще $1,23 трлн., в том числе в фондах, инвестировавших в ипотечные облигации и другие структурные кредитные инструменты. Участники рынка боятся, что после перевода этих активов на баланс Citigroup банку придется отразить в отчетности огромные убытки по ним. На прошлой неделе Citigroup решил перевести на баланс активы убыточных дочерних инвестфондов на $17,4 млрд., сообщив при этом, что учтет убыток по ним в размере $1,1 млрд. Вчера акции Citigroup к 19.00 МСК взлетели на 72% до $6,5 по сравнению с $3,77 в пятницу и $9,52 за неделю до того.
P. $.
Универсальный коммерческий банк Citigroup. Крупнейший акционер - саудовский принц Альвалид бен Талаль (5%), более 90% акций находится в свободном обращении. Капитализация - $35,4 млрд., финансовые показатели (III квартал 2008 года): выручка - $16,7 млрд., чистый убыток - $2,8 млрд., активы - $2,05 трлн.
Источник: газета «Ведомости».
