К длительным срокам тюремного заключения приговорил Останкинский районный суд Москвы нескольких участников организованной преступной группы, совершившей мошенничество в отношении Газпромбанка и причинившей ему серьезный материальный ущерб путем использования поддельных пластиковых карт.
Схема мошенничества, которая была реализована в магазине «Электрофлот» ООО «Доминиан», расположенном в Савеловском торговом центре, предполагала преступное взаимодействие изготовителя поддельных банковских карт, псевдопокупателя и кассира торгового павильона. Кассир принимал от «покупателя» для оплаты предметов бытовой техники фальшивые пластиковые карты иностранных банков, у которых есть лицензионные соглашения на эмиссию платежных карт с международными платежными системами Visa и MasterCard. Оплата проводилась через терминал Газпромбанка, имеющего соответствующее лицензионное соглашение с платежными системами Visa и MasterCard на проведение расчетно-кассовых операций и договор с ООО «Доминиан» о проведении расчетов при реализации товаров с использованием банковских карт.
Согласно названному договору, Газпромбанк фактически оплачивает торговому предприятию покупки и только после этого вступает через платежные системы в расчетные отношения с банками-эмитентами пластиковых карт, с помощью которых осуществляются безналичные платежи за товары и услуги.
Своевременная информация о подозрительных операциях с банковскими картами и предпринятые комплексные оперативные действия соответствующих служб Газпромбанка и МВД позволили выйти на след преступников, изобличить их и привлечь к уголовной ответственности. В приговоре суда отмечается, что такая сложная и многоступенчатая форма организации преступления с использованием высокотехнологичных устройств свидетельствует о высоком уровне подготовки преступной группы.
В настоящий момент в процессинговом центре Газпромбанка создана система мониторинга операций по банковским картам, позволяющая получать информацию в режиме реального времени (обеспечивает быстрое выявление мошенничества). Банк осуществляет тесное взаимодействие с ФСБ и МВД, что позволяет оперативно реагировать на выявленные правонарушения. Также банк уделяет большое внимание формированию доказательной базы по возбужденным уголовным делам и их доведению до логического завершения - судебного процесса.
Источник: Bankir.Ru.
