ЦБ РФ издало указание, вносящее изменение в положение «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 19 августа 2004 года. ЦБ РФ, таким образом, привел свои требования в соответствие с новой редакцией закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной Госдумой в июле текущего года.
Из текста документа исключены положения, позволявшие не проводить идентификацию физического лица - клиента банка при осуществлении им операций по оплате жилья и коммунальных услуг, услуг связи, расчетов с бюджетами всех уровней на сумму менее 600 тысяч рублей либо эквивалентную сумму в иностранной валюте. Закон снизил пороговую сумму до 30 тысяч рублей. Кроме того, банки будут теперь обязаны идентифицировать клиента и выгодоприобретателя при осуществлении операций с денежными средствами в наличной форме с использованием программно-технического оборудования, электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических комплексов (за исключением операций с использованием платежных (банковских) карт) независимо от размера операций. Ранее это требование действовало только на операции с суммой не менее 600 тысяч рублей (в любой валюте).
Также исчезла оговорка, позволявшая не проводить идентификацию, если такие платежи осуществляются на счет, открытый в банке-нерезиденте.
Действующее с 2004 года положение ЦБ РФ относит к сведениям, получаемым в целях идентификации физических лиц, их фамилии, имена и отчества, даты и места рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (если имеется), номера контактных телефонов и факсов (если имеются).
Источник: ИНТЕРФАКС-АФИ.
