Сегодня, 15 января 2019 года, Центробанк РФ рекомендовал кредитным организациям обратить внимание на трансграничные переводы без открытия банковского счёта, которые могут свидетельствовать о незаконной предпринимательской деятельности. Об этом говорится в опубликованном на сайте ЦБ письма с подписью заместителя председателя Дмитрия Скобелкина. Регулятор считает, что такие переводы обладают несколькими признаками. В частности, они осуществляются через подразделения кредитных организаций вблизи крупных торговых точек, не использующих контрольно-кассовую технику. Кроме того, они могут проводиться одними и теми же физическими лицами («серийными отправителями»), а объём переводов превышает обычные суммы, не связанные с предпринимательской деятельностью. В письме также говорится о необходимости скорректировать процедуры внутреннего контроля в соответствии с перечисленными признаками, так как анализ кредитных организаций показал недостаточный уровень организации борьбы с легализацией денежных средств.
Анастасия Гостищева.
